人保財(cái)險(xiǎn)出單員反洗錢(qián)知識(shí)考試
歡迎參加本次反洗錢(qián)知識(shí)考試，本考試旨在考察人保財(cái)險(xiǎn)出單員對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的掌握情況。請(qǐng)認(rèn)真作答，考試題目均為必答題。
1. 基本信息：
姓名：
部門(mén)：
員工編號(hào)：
一、單選題（每題5分，共25分）
2. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
反洗錢(qián)工作小組組長(zhǎng)
合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人
主要負(fù)責(zé)人
風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人
3. 在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，出單員發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑點(diǎn)，以下做法正確的是（）。
先為客戶辦理業(yè)務(wù)，之后再核實(shí)身份信息
忽略疑點(diǎn)，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)
立即停止辦理業(yè)務(wù)，并向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告
及時(shí)向本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作部門(mén)或者負(fù)責(zé)人報(bào)告
4. 客戶身份識(shí)別是反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，不需要收集的客戶信息是（）。
客戶的姓名、性別、國(guó)籍
客戶的職業(yè)、聯(lián)系方式
客戶的家庭住址、婚姻狀況
客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限
5. 以下哪項(xiàng)不屬于大額交易報(bào)告的范圍（）。
單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取
法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易
6. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限至少為（）。
3年
5年
10年
15年
二、多選題（每題5分，共25分）
7. 反洗錢(qián)工作的目標(biāo)包括（）。
預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)
維護(hù)金融秩序
遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪
保護(hù)客戶隱私
提高金融機(jī)構(gòu)盈利能力
8. 出單員在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可以采取的措施有（）。
要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件
對(duì)客戶身份證件的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)
登記客戶身份基本信息
留存客戶身份證件復(fù)印件或影印件
對(duì)客戶進(jìn)行背景調(diào)查，了解客戶的資金來(lái)源
9. 以下哪些交易可能屬于可疑交易（）。
短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符
長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付
與來(lái)自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多
沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付
10. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括（）。
反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求
客戶身份識(shí)別的方法和技巧
可疑交易的識(shí)別和報(bào)告流程
反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
洗錢(qián)案例分析
11. 以下關(guān)于反洗錢(qián)保密要求的說(shuō)法正確的有（）。
金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密
非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供
司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟
對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)獲得的信息應(yīng)當(dāng)予以保密
可以將客戶身份資料和交易信息用于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理
三、判斷題（每題5分，共25分）
12. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，無(wú)需再關(guān)注客戶的交易情況。
對(duì)
錯(cuò)
13. 對(duì)于身份不明的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為其提供服務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
14. 大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告均由金融機(jī)構(gòu)總部統(tǒng)一提交，分支機(jī)構(gòu)無(wú)需提交。
對(duì)
錯(cuò)
15. 反洗錢(qián)義務(wù)只適用于銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，其他行業(yè)無(wú)需履行反洗錢(qián)義務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
16. 出單員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶拒絕提供有效身份證件，應(yīng)耐心解釋并繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
四、填空題（每題5分，共25分）
17. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和（）交易。
18. 客戶身份識(shí)別堅(jiān)持“（）”的原則。
19. 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。
20. 反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。其中，（）是反洗錢(qián)的核心目標(biāo)之一。
21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，配備必要的管理人員和技術(shù)人員，給予必要的（）支持和保障。
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