焉耆縣27團2月反洗錢考試

歡迎參加焉耆縣27團2月反洗錢考試，請認真閱讀題目并作答。

1. 基本信息：

一、單選題（每題5分，共20分）

2. 以下哪項不屬于反洗錢三大核心義務(wù)之一？

毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪等僅包括貪污賄賂犯罪僅包括金融詐騙犯罪所有刑事犯罪

3. 以下哪項不屬于反洗錢三大核心義務(wù)之一？

客戶身份識別（KYC）客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告客戶風(fēng)險等級評估

4. 春節(jié)期間，以下哪項屬于重點風(fēng)險特征？

客戶賬戶資金穩(wěn)定，與職業(yè)收入相符長期不動戶突然啟用并發(fā)生大額交易客戶積極配合身份核實，主動提供用途說明本地客戶正常辦理小額存取款業(yè)務(wù)

5. 柜面人員在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶刻意回避提問、情緒緊張，應(yīng)該怎么做？

忽略客戶異常表現(xiàn)，快速辦理業(yè)務(wù)立即登記可疑情況，按流程上報暗示客戶注意行為私下與客戶溝通，了解原因

二、多選題（每題5分，共20分）

6. 以下哪些屬于洗錢常見方式？

借用、租用、出售銀行卡、手機卡大額現(xiàn)金存取、拆分交易規(guī)避監(jiān)管資金快進快出、過渡轉(zhuǎn)賬、夜間頻繁交易正常的工資收入存取虛假經(jīng)營、虛假投資、代收代付

7. 柜面人員在客戶身份識別方面應(yīng)做到哪些要求？

堅持本人辦理、人證一致、證件真實有效嚴(yán)禁為無合理理由、無真實需求客戶開戶對異地客戶、陌生客戶加強身份核實與用途詢問無需核實客戶證件，只要客戶提供即可辦理為提高效率，可簡化身份識別流程

8. 以下哪些屬于員工禁止行為？

協(xié)助他人規(guī)避反洗錢監(jiān)測泄露客戶信息、可疑報告、監(jiān)測信息出租、出借本人賬戶供他人使用參與洗錢、詐騙、賭博等違法活動按時上報可疑交易

9. 重點人群與業(yè)務(wù)防控中，針對務(wù)工返鄉(xiāng)人員應(yīng)做好哪些工作？

提醒保護賬戶，拒絕“跑分”“過賬”兼職對其賬戶進行無理由限制加強風(fēng)險提示，告知出租出借賬戶的危害鼓勵其參與“跑分”兼職增加收入無需特別關(guān)注，按常規(guī)辦理業(yè)務(wù)

三、判斷題（每題5分，共10分）

10. 反洗錢三大核心義務(wù)包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易報告。

對錯

11. 發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)立即登記，按流程上報，不得泄露、暗示、拖延。

對錯

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