若羌2月反洗錢培訓(xùn) 考試題

考試說明:本試卷滿分100分，考試時(shí)間90分鐘;題型分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題，答題時(shí)請(qǐng)嚴(yán)格按照題目要求作答。

1. 您的姓名：

一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1.5分，滿分30分）

2. 1.以下哪種情形不屬于假名、匿名客戶相關(guān)違規(guī)情形（）

A. 未留存客戶有效身份證件復(fù)印件，登記姓名為亂碼且無其他盡職調(diào)查記錄B. 留存客戶身份證件復(fù)印件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查顯示信息一致且無偽造嫌疑C. 為已死亡的自然人客戶開立賬戶D. 未發(fā)現(xiàn)非自然人客戶已注銷，仍繼續(xù)與其交易

3. 2.首次客戶盡職調(diào)查的開展時(shí)機(jī)是（）

A. 客戶加辦其他業(yè)務(wù)時(shí)B. 客戶第一次與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)C. 客戶身份證件過期時(shí)D. 客戶交易出現(xiàn)異常時(shí)

4. 3.“了解你的客戶”原則的核心不包括（）

A. 識(shí)別核實(shí)客戶身份B. 了解客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立的目的和性質(zhì)C. 無需關(guān)注交易實(shí)際受益人D. 業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)開展盡職調(diào)查

5. 4.以下哪種盡職調(diào)查原則要求“采取與客戶風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的盡職調(diào)查措施”（）

A. 了解你的客戶原則B. 勤勉盡責(zé)原則C. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則D. 最小程度打擾客戶原則

6. 5.最小程度打擾客戶原則要求，開展盡職調(diào)查時(shí)優(yōu)先通過哪種方式進(jìn)行（）

A. 實(shí)地走訪客戶B. 電話回訪客戶C. 審查客戶留存資料及歷史交易D. 向相關(guān)部門申請(qǐng)核實(shí)客戶情況

7. 6.以下哪種方法不屬于客戶盡職調(diào)查的常用方法（）

A. 查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)B. 要求客戶提供公司章程、股東名冊(cè)等補(bǔ)充材料C. 直接同意客戶所有業(yè)務(wù)申請(qǐng)，無需核查D. 實(shí)地查訪客戶經(jīng)營地址

8. 7.簡化盡職調(diào)查的核心要求不包括（）

A. 識(shí)別并核實(shí)客戶身份B. 登記客戶核心身份信息C. 留存客戶必要身份資料D. 必須實(shí)地走訪客戶

9. 8.以下哪種情形可采取簡化盡職調(diào)查措施（）

A. 洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶B. 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確認(rèn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的客戶C. 外國政要及其特定關(guān)系人D. 交易發(fā)生在高風(fēng)險(xiǎn)國家/地區(qū)的客戶

10. 9.一般盡職調(diào)查的適用情形是（）

A. 客戶屬于洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形B. 客戶屬于簡化盡職調(diào)查范疇C. 客戶無高風(fēng)險(xiǎn)情形且不屬于簡化盡職調(diào)查范疇D. 客戶為外國政要

11. 10.非自然人客戶開展一般盡職調(diào)查時(shí)，需額外識(shí)別并核實(shí)（）

A. 客戶代理人身份B. 客戶受益所有人身份C. 客戶關(guān)聯(lián)企業(yè)身份D. 客戶員工身份

12. 11.強(qiáng)化盡職調(diào)查措施不包括（）

A. 獲取客戶資金來源和用途的相關(guān)信息并核實(shí)B. 實(shí)地查訪客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況C. 降低對(duì)客戶交易的監(jiān)測(cè)頻率D. 提高客戶及受益所有人信息審查更新頻率

13. 12.以下哪種情形不需要采取強(qiáng)化盡職調(diào)查（）

A. 洗錢中高風(fēng)險(xiǎn)客戶B. 涉嫌洗錢及相關(guān)犯罪的人員C. 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確認(rèn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的自然人客戶D. 外國政要及其特定關(guān)系人

14. 13.采取強(qiáng)化盡職調(diào)查后，若客戶風(fēng)險(xiǎn)超出我行風(fēng)險(xiǎn)管理能力，應(yīng)（）

A. 繼續(xù)與其交易B. 拒絕交易或終止業(yè)務(wù)關(guān)系C. 僅限制交易規(guī)模D. 無需采取任何措施

15. 14、自然人客戶盡職調(diào)查的主體范圍不包括（）

B. 客戶代理人C. 客戶的親屬D. 辦理業(yè)務(wù)的代理人A. 客戶本人

16.

15、非自然人客戶盡職調(diào)查的主體范圍包括（）

B. 客戶及關(guān)聯(lián)自然人C. 僅客戶法定代表人D. 僅客戶受益所有人A.僅客戶本身

17. 16.自然人客戶基本信息要素不包括（）

A. 姓名、性別B. 國籍、職業(yè)C. 月收入D. 經(jīng)常居住地

18. 17.以下哪項(xiàng)屬于自然人客戶的其他身份信息（）

A. 身份證件號(hào)碼B. 聯(lián)系方式C. 出生日期D. 國籍

19.

18.非自然人客戶基本信息要素不包括（）

A. 客戶名稱、住所B. 經(jīng)營范圍C. 客戶員工人數(shù)D. 法定代表人身份信息

20. 19.非自然人客戶的住所信息應(yīng)包括（）

A. 僅注冊(cè)地址B. 僅經(jīng)營地址C. 注冊(cè)地址和經(jīng)營地址D. 無需登記住所信息

21.

20.客戶要求變更姓名、身份證件號(hào)碼時(shí)，我行應(yīng)開展（）

A. 首次盡職調(diào)查B. 持續(xù)盡職調(diào)查C. 簡化盡職調(diào)查D. 無需開展盡職調(diào)查

二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題4分，滿分40分）

22.

1.以下哪種情形不屬于假名、匿名客戶相關(guān)違規(guī)情形（）

23. 2.持續(xù)盡職調(diào)查的開展時(shí)機(jī)包括（）

A. 客戶加辦其他業(yè)務(wù)時(shí)B. 客戶行為或交易出現(xiàn)異常時(shí)C. 懷疑先前客戶身份資料不真實(shí)時(shí)D. 客戶身份證件過期時(shí)

24.

3.客戶盡職調(diào)查的核心原則包括（）

A. 了解你的客戶原則B. 勤勉盡責(zé)原則C. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則D. 最小程度打擾客戶原則

25. 4.“了解你的客戶”原則要求了解的內(nèi)容包括（）

A. 客戶身份B. 業(yè)務(wù)關(guān)系建立的目的和性質(zhì)C. 實(shí)際控制客戶的自然人D. 交易的實(shí)際受益人

26. 5.以下屬于客戶盡職調(diào)查常用方法的有（）

A. 要求客戶提供身份資料和證明材料B. 查詢聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)C. 向公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)客戶情況D. 審核客戶在我行的歷史交易記錄

27. 6.簡化盡職調(diào)查的措施包括（）

A. 識(shí)別并核實(shí)客戶身份B. 登記客戶核心身份信息C. 留存客戶必要身份資料D. 定期審查客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況

28. 7.以下哪種情形不得采取簡化盡職調(diào)查措施（）

A. 洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶B. 恐怖融資嫌疑客戶C. 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確認(rèn)低風(fēng)險(xiǎn)的客戶D. 外國政要客戶

29. 8.一般盡職調(diào)查的核心措施包括（）

A. 通過獨(dú)立可靠材料核實(shí)客戶身份B. 了解客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立的目的和性質(zhì)C. 業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)開展盡職調(diào)查D. 非自然人客戶需核實(shí)受益所有人身份

30. 9.強(qiáng)化盡職調(diào)查的措施包括（）

A. 實(shí)地查訪客戶經(jīng)營狀況B. 加強(qiáng)客戶及交易的監(jiān)測(cè)分析C. 提高客戶信息審查更新頻率D. 業(yè)務(wù)辦理需經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)

31. 10.以下屬于強(qiáng)化盡職調(diào)查適用情形的有（）

A. 洗錢高、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶B. 涉嫌洗錢及相關(guān)犯罪的人員C. 外國政要及其特定關(guān)系人D. 交易發(fā)生在高風(fēng)險(xiǎn)國家/地區(qū)的客戶

三、判斷題（共10題，每題3分，滿分30分）

32.

1. 可以為身份不明的客戶提供小額金融服務(wù)。（）

對(duì)錯(cuò)

33.

2. 未留存客戶有效身份證件復(fù)印件，但登記了姓名，經(jīng)核查信息一致且有盡職調(diào)查記錄，不屬于違規(guī)情形。（）

對(duì)錯(cuò)

34. 3. 留存客戶身份證件復(fù)印件，但經(jīng)核查信息不存在，屬于假名、匿名相關(guān)違規(guī)情形。（）

對(duì)錯(cuò)

35.

4. 為已注銷的非自然人客戶開立賬戶，不屬于違規(guī)情形。（）

對(duì)錯(cuò)

36. 5.客戶加辦其他業(yè)務(wù)時(shí)，無需開展盡職調(diào)查。（）

對(duì)錯(cuò)

37.

6. 首次盡職調(diào)查僅需在客戶開立賬戶時(shí)開展。（）

對(duì)錯(cuò)

38.

7. “了解你的客戶”原則要求在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)開展盡職調(diào)查。（）

對(duì)錯(cuò)

39.

8. 勤勉盡責(zé)原則要求建立健全符合反洗錢法規(guī)的客戶盡職調(diào)查制度。（）

對(duì)錯(cuò)

40.

9. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則要求所有客戶采取統(tǒng)一的盡職調(diào)查措施。（）

對(duì)錯(cuò)

41.

10. 最小程度打擾客戶原則要求優(yōu)先通過實(shí)地走訪開展盡職調(diào)查。（）

對(duì)錯(cuò)

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