棗莊龍泉支行反洗錢(qián)考試（一）

本次考試共10道單選題，每題10分，總分100分。請(qǐng)認(rèn)真作答。

1. 反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。這一說(shuō)法是否正確？

正確錯(cuò)誤

2. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

董事會(huì)高級(jí)管理層反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人具體經(jīng)辦人員

3. 客戶(hù)身份識(shí)別是反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。這體現(xiàn)了客戶(hù)身份識(shí)別的（）原則。

真實(shí)性有效性完整性持續(xù)性

4. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

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5. 可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。提交可疑交易報(bào)告的時(shí)限是（）。

在發(fā)現(xiàn)可疑交易后的24小時(shí)內(nèi)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后的48小時(shí)內(nèi)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后的72小時(shí)內(nèi)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后的5個(gè)工作日內(nèi)

6. 以下哪項(xiàng)不屬于洗錢(qián)的常見(jiàn)手段？

利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢(qián)將非法所得直接用于個(gè)人消費(fèi)通過(guò)賭博等方式洗錢(qián)

7. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)（）。

繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)先為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，再要求補(bǔ)充身份證明拒絕為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

8. 反洗錢(qián)國(guó)際合作的主要形式不包括（）。

信息交換執(zhí)法合作司法協(xié)助單方面制裁

9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)工作的內(nèi)部審計(jì)情況進(jìn)行報(bào)告，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送（）。

中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)董事會(huì)上級(jí)主管部門(mén)

10. 以下哪種交易情形最有可能被認(rèn)定為可疑交易？

個(gè)人客戶(hù)在銀行柜臺(tái)辦理5萬(wàn)元人民幣的定期存款企業(yè)客戶(hù)正常的貨物貿(mào)易項(xiàng)下的外匯收支客戶(hù)短期內(nèi)頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金存取，且交易金額與客戶(hù)身份及經(jīng)營(yíng)狀況不符客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬支付水電費(fèi)

11. 您的姓名：

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