新員工反洗錢(qián)知識(shí)考試

本次考試旨在檢驗(yàn)?zāi)鷮?duì)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的掌握程度，請(qǐng)認(rèn)真作答。

1. 基本信息：

姓名：

2. 關(guān)于內(nèi)控落實(shí)的溝通機(jī)制，以下哪種做法是不對(duì)的

合規(guī)部與業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通會(huì)，全年沒(méi)開(kāi)過(guò)一次，沒(méi)討論過(guò)問(wèn)題溝通會(huì)議帶著問(wèn)題召開(kāi)，解決問(wèn)題確定溝通會(huì)頻次。如洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷較多，制度落實(shí)執(zhí)行性不強(qiáng)，加大頻次完善日常溝通機(jī)制，對(duì)重大變更、業(yè)務(wù)流程細(xì)節(jié)工作變化及時(shí)開(kāi)展應(yīng)對(duì)方案研討

3. 一家分支機(jī)構(gòu)建立有效的反洗錢(qián)溝通內(nèi)部機(jī)制，牽頭部門(mén)應(yīng)該是

各核保、保全、理賠等業(yè)務(wù)條線部門(mén)法律合規(guī)部人力資源部前線銷(xiāo)售部門(mén)

4. 關(guān)于職業(yè)信息，下面哪項(xiàng)不是持續(xù)識(shí)別中明顯信息缺失、明顯信息邏輯錯(cuò)誤

職業(yè)為公務(wù)員，年收入1000萬(wàn)客戶15歲，為未成年人，職業(yè)為學(xué)生，但告知有高額年收入達(dá)300萬(wàn)未登記職業(yè)和工作單位50歲，退休人員，但是告知之前的工作單位為某公司，年收入為本市正常水平

5. 19號(hào)文中，關(guān)于反洗錢(qián)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)在盡職調(diào)查中的工作分工，下列哪項(xiàng)應(yīng)該是業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)

落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機(jī)制開(kāi)展客戶身份識(shí)別和客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，采取針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建立反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展洗錢(qián)管理組織或協(xié)調(diào)各相關(guān)部門(mén)開(kāi)展客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理

6. 關(guān)于職業(yè)及收入的盡職調(diào)查的做法，下列哪個(gè)做法是正確的

個(gè)別銷(xiāo)售人員為了貪圖方便省事，讓客戶將職業(yè)簡(jiǎn)單的填寫(xiě)為在家投資以客戶告知的情況為準(zhǔn)，對(duì)不合理及矛盾的，不做進(jìn)一步調(diào)查客戶實(shí)際職業(yè)收入難以查明，運(yùn)用實(shí)地走訪、天眼查、網(wǎng)絡(luò)信息查詢等多種措施進(jìn)行進(jìn)一步強(qiáng)化盡職調(diào)查如客戶不愿告知或隱瞞，如實(shí)記錄即可，不用做進(jìn)一步核實(shí)

7. 強(qiáng)化盡職調(diào)查時(shí)，下面哪項(xiàng)信息是前臺(tái)接觸客戶環(huán)節(jié)才能獲知的

契約調(diào)查人員、柜員與客戶業(yè)務(wù)辦理時(shí)的面談既往可疑上報(bào)及排除記錄既往高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及簽報(bào)有權(quán)機(jī)關(guān)司法查凍扣信息

8. 強(qiáng)化盡職調(diào)查的工具運(yùn)用中，關(guān)于“有效的系統(tǒng)篩選”，下列哪種說(shuō)法是錯(cuò)誤的

無(wú)異常的大量身份和交易行為正?？蛻?，應(yīng)該通過(guò)人工分析去盡調(diào)已建立的既往篩選模型，如果不適應(yīng)目前的盡調(diào)情況，證實(shí)低效或無(wú)效，應(yīng)修改或取消有問(wèn)題反饋和響應(yīng)機(jī)制，聽(tīng)取(使用者、反洗錢(qián)崗)一線的建議、并有落實(shí)整改系統(tǒng)能有效剔除篩選，區(qū)分正常身份、正常交易行為的客戶

9. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在實(shí)務(wù)中，開(kāi)展了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，卻未對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取差異化的管理措施，這個(gè)暫時(shí)滿足了工作要求

對(duì)錯(cuò)

10. 客戶因身份證件過(guò)期被上調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，經(jīng)核實(shí)該客戶留存證件在有效期內(nèi)。這屬于評(píng)級(jí)依據(jù)與事實(shí)不符的評(píng)級(jí)質(zhì)量問(wèn)題

對(duì)錯(cuò)

11. 擾亂市場(chǎng)秩序罪(組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)、非法經(jīng)營(yíng)例如地下錢(qián)莊、非法買(mǎi)賣(mài)外匯、POS機(jī)套現(xiàn)及其他套現(xiàn)等)，屬于其他關(guān)聯(lián)類(lèi)涉罪類(lèi)型，實(shí)務(wù)上可以調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)錯(cuò)

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