健康保險(xiǎn)部2025年四季度反洗錢培訓(xùn)考試

成都市分公司健康保險(xiǎn)部

2025年12月

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一、1、洗錢是通過 ( )非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等（）[單選題] *

A 、隱瞞B 、隱瞞、掩飾C 、掩飾D 、欺騙、犯罪

2、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。（）活動(dòng)適用本法;其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。[單選題] *

A 、反恐怖主義B 、恐怖主義C 、預(yù)防恐怖主義融資D 、反洗錢保密

3、任何單位和個(gè)人與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供金融服務(wù)時(shí)，都有義務(wù)配合金融機(jī)構(gòu)依法履行 ( )。[單選題] *

A 、大額交易B 、反洗錢職責(zé)C 、反洗錢D 、洗錢

4、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī) 構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全 ( )、客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。[單選題] *

A 、反洗錢內(nèi)部控制制度B 、客戶身份識別制度C 、財(cái)務(wù)報(bào)表D 、可疑交易

5、反恐怖融資是指為了( )、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn);預(yù)防組織和個(gè)人以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪，為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)，或?yàn)榭植澜M織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。[單選題] *

A 、預(yù)防恐怖組織B 、防范反洗錢犯罪C 、預(yù)防洗錢D 、防范非法集資

6、向境外匯款時(shí)應(yīng)配合 ( ) 登記自己的姓名或名稱、賬號、住所、收款人姓名、住所等[單選題] *

A 、金融機(jī)構(gòu)B 、金融C 、銀行D 、機(jī)構(gòu)

7、國際禁毒日，全稱是禁止藥物濫用和非法販運(yùn)國際日，即國際反毒品日，為每年的（）。[單選題] *

A 、4月20日B 、5月25日C 、6月26日D 、7月27日

8、反洗錢工作不會(huì)侵犯( )和商業(yè)秘密?！吨腥A人民共和國反洗錢法》規(guī)定，對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[單選題] *

A 、個(gè)人隱私B 、客戶信息C 、獲益人D 、受益人

9、我國反洗錢行政主管部門是( )，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。[單選題] *

A 、地方性銀行B 、商業(yè)銀行C 、中國人民銀行D 、投資銀行

10、融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期未改正的，處（）罰款:未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易、未按照規(guī)定報(bào)告可疑交。[單選題] *

A 、五萬以上二十萬元以下B 、五萬元以上三十萬以下C 、二十萬元以上五十萬元以下D 、二十萬元以上二百萬元以下

二、1 、《公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》統(tǒng)稱的洗錢風(fēng)險(xiǎn)包括:( )。

A 、擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)B 、洗錢風(fēng)險(xiǎn)C 、信息泄密風(fēng)險(xiǎn)D 、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

2、積極參與反洗錢的其他方式( )

A 、舉報(bào)B 、宣傳C 、以上都對

3、什么是反洗錢 ( )

A 、預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪。B 、預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。C 、預(yù)防恐怖主義融資活動(dòng)適用本法;其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。D 、AB

4、應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管要求，嚴(yán)格遵守保密原則，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶或其他無關(guān)人員。（），對于工作中接觸到的反洗錢工作信息和資料應(yīng)按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則嚴(yán)格保密。非依法律、法規(guī)或司法機(jī)關(guān)、有權(quán)機(jī)關(guān)要求，不得向任何單位和人員提供。

A 、各級反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組B 、各相關(guān)部門C 、反洗錢履職崗位人員D 、其他參與反洗錢工作的人員

5、2025年6月，金融行動(dòng)特別工作組第34屆第3次全會(huì)決定將玻利維亞和英屬維爾京群島納入“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”名單（“灰名單”），同時(shí)認(rèn)可克羅地亞、馬里和坦桑尼亞在改進(jìn)反洗錢和反恐怖融資體系方面取得的顯著進(jìn)展，同意其退出“灰名單”。根據(jù)上述決定，金融行動(dòng)特別工作組更新了“高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)”和“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”名單，其中“黑名單 “高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)為哪3個(gè)（）:

A 、朝鮮B 、伊朗C 、泰國D 、緬甸

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