反洗錢知識(shí)考試

本次考試旨在考察您對(duì)反洗錢相關(guān)知識(shí)的了解情況，請(qǐng)認(rèn)真作答。

1. 基本信息：

姓名：
部門：
員工編號(hào)：

2. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括（）

建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度客戶身份識(shí)別客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳

3. 以下哪些屬于反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)（）

中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局財(cái)政部

4. 客戶身份識(shí)別中的“身份基本信息”通常包括客戶的（）

姓名、性別、國(guó)籍職業(yè)、住所地或者工作單位地址聯(lián)系方式身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限婚姻狀況

5. 可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中，可能涉及洗錢風(fēng)險(xiǎn)的情形包括（）

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付與來自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

6. 反洗錢國(guó)際合作的主要形式包括（）

信息交換執(zhí)法合作司法協(xié)助培訓(xùn)與技術(shù)援助政策協(xié)調(diào)

7. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，只需核對(duì)客戶的身份證件，無需了解客戶的職業(yè)等信息。

對(duì)錯(cuò)

8. 大額交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等現(xiàn)金收支，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

9. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存3年。

對(duì)錯(cuò)

10. 反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

11. 洗錢行為只會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成風(fēng)險(xiǎn)，與普通公眾無關(guān)。

對(duì)錯(cuò)

更多問卷復(fù)制此問卷