反洗錢知識考試

歡迎參加本次反洗錢知識考試，請認(rèn)真作答以下題目。

1. 您的姓名：

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3. 簡稱：

4. 編碼：

5. 根據(jù)2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，負(fù)責(zé)全國反洗錢監(jiān)督管理工作的部門是（）

公安部中國人民銀行國家安全部最高人民法院

6. 2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，正式將（）納入反洗錢義務(wù)主體范圍，并原則性規(guī)定了其義務(wù)

金融機構(gòu)特定非金融機構(gòu)個人國家機關(guān)

7. 根據(jù)2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者交易記賬當(dāng)年起至少保存

3年5年10年永久

8. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上的外幣等值（）萬美元的跨境款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告

20, 150, 1020, 550, 1

9. 根據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，對于公司，以下哪一類人員不能被直接識別或判定為受益所有人？

直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人通過人事、財務(wù)等方式對公司進行實際支配的自然人公司的法定代表人公司的高級管理人員（如總經(jīng)理）

10. 金融機構(gòu)對可疑交易的分析記錄不包括（）。

客戶身份特征分析交易特征分析行為特征分析客戶聯(lián)系方式

11. 根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條，為掩飾、隱瞞毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，提供資金賬戶的，構(gòu)成

包庇罪洗錢罪窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒贓罪掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

12. 《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》要求，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。?）措施。

臨時止付凍結(jié)報告后等待指令限制交易

13. 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，保存期限應(yīng)為（）

按最長期限保存永久保管10年20年

14. 金融行動特別工作組（FATF）的（）是國際公認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域的權(quán)威標(biāo)準(zhǔn)，也是各國進行評估和互評的依據(jù)。

四十項建議三十項決議巴塞爾協(xié)議沃爾夫斯堡原則

15. 各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報告內(nèi)控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。

前期、中期、后期準(zhǔn)備階段、執(zhí)行階段、總結(jié)階段預(yù)防、控制、補救事前、事中、事后

16. 《受益所有人信息管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）關(guān)系中識別并采取合理措施核實受益所有人身份。

與客戶建立業(yè)務(wù)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間僅限大額交易發(fā)生時僅限可疑交易發(fā)生時

17. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（2024年修訂），任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動的，有權(quán)向（）舉報。

公安機關(guān)中國人民銀行反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)人民檢察院

18. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以下哪一類機構(gòu)不適用？（）

商業(yè)銀行證券公司支付機構(gòu)律師事務(wù)所

19. 根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百一十二條，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，構(gòu)成（）。

洗錢罪包庇罪窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒贓罪掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

20. 《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號）中，“三反”工作機制的核心是（）。

風(fēng)險為本規(guī)則為本交易為本客戶為本

21. 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實〈金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2025〕205號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全與（）相適應(yīng)的反洗錢內(nèi)部控制制度。

業(yè)務(wù)規(guī)模客戶數(shù)量洗錢和恐怖融資風(fēng)險盈利水平

22. 金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布的“黑名單”是指（）。

在反洗錢方面存在戰(zhàn)略缺陷的高風(fēng)險國家或地區(qū)全球恐怖分子名單不合作國家和地區(qū)名單A和C

23. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

僅提交大額交易報告僅提交可疑交易報告合并提交一份報告分別提交大額交易報告和可疑交易報告

24. 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（）制度，劃分客戶風(fēng)險等級。

客戶身份識別客戶風(fēng)險分類管理客戶盡職調(diào)查客戶資料保存

25. 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，對于在境外設(shè)立的金融機構(gòu)，下列哪項說法是正確的？（）

只需遵守所在國家或地區(qū)的反洗錢規(guī)定無需向中國人民銀行報送相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)對境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)實行與總部統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險管理政策其境外機構(gòu)的反洗錢工作完全獨立

26. 《受益所有人信息管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)無法通過規(guī)定的途徑準(zhǔn)確識別受益所有人時，應(yīng)當(dāng)（）。

直接拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系考慮提交可疑交易報告暫時為客戶辦理業(yè)務(wù)，后續(xù)再識別僅根據(jù)客戶自稱的身份辦理業(yè)務(wù)

27. 如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑，下列哪項交易可以免于大額交易報告？（）

定期存款續(xù)存同一賬戶金融機構(gòu)同業(yè)拆借國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易以上均是

28. 金融行動特別工作組（FATF）的評估程序（互評）主要考察一個國家反洗錢和反恐怖融資體系的（）。

技術(shù)合規(guī)性（Technical Compliance）與有效性（Effectiveness）法律條文數(shù)量處罰金額大小報告數(shù)量多少

29. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)開展可疑交易監(jiān)測分析。

規(guī)則客戶風(fēng)險經(jīng)驗

30. 《中華人民共和國反洗錢法》（2024年修訂）規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。

反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)臨時工作小組市場營銷部門風(fēng)險投資部門

31. 根據(jù)《刑法》第一百二十條之一【幫助恐怖活動罪】，資助恐怖活動組織、實施恐怖活動的個人的，或者資助恐怖活動培訓(xùn)的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

五年以上十年以下五年以上十年以上無期

32. 《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)如果沒有正當(dāng)理由遲報、漏報、瞞報相關(guān)信息，由（）給予處罰。

中國人民銀行及其分支機構(gòu)公安部國家安全部銀保監(jiān)會

33. 根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估指引》（銀反洗發(fā)〔2025〕19號），（）是金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估的實施主體和責(zé)任主體。

中國人民銀行金融機構(gòu)本身外部審計機構(gòu)行業(yè)自律組織

34. 根據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，金融機構(gòu)在（）時，應(yīng)當(dāng)識別并核實受益所有人身份。

僅為客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額符合特定標(biāo)準(zhǔn)建立業(yè)務(wù)關(guān)系懷疑客戶涉嫌洗錢客戶主動要求

35. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時根據(jù)（）情況調(diào)整客戶風(fēng)險等級。

客戶資產(chǎn)客戶風(fēng)險市場行情機構(gòu)盈利

36. 金融行動特別工作組（FATF）的“灰名單”是指（）。

需要加強監(jiān)控的國家或地區(qū)高風(fēng)險國家或地區(qū)完全不合作的國家或地區(qū)已達標(biāo)的國家或地區(qū)

37. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于（）。

客戶的身份特征客戶的交易行為客戶的地理位置以上都是

38. 根據(jù)《刑法》第三百四十九條，包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的，為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的，構(gòu)成（）。

洗錢罪包庇毒品犯罪分子罪；窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒贓罪瀆職罪偽證罪

39. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向哪里報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督檢查。

中國人民銀行反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心公安部中國人民銀行屬地機構(gòu)

40. 金融機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查時，如果發(fā)現(xiàn)客戶來自FATF公布的高風(fēng)險國家或地區(qū)，應(yīng)當(dāng)采?。?）措施。

強化的盡職調(diào)查簡化的盡職調(diào)查正常的盡職調(diào)查終止業(yè)務(wù)關(guān)系

41. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對（）進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)員工績效客戶滿意度系統(tǒng)運行速度

42. 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年向（）報送反洗錢和反恐怖融資年度報告。

中國人民銀行或其分支機構(gòu)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會公安部財政部

43. 金融行動特別工作組（FATF）的四十項建議中，關(guān)于“政治公眾人物”（PEPs）的要求是，金融機構(gòu)應(yīng)對其采取（）盡職調(diào)查措施。

簡化的強化的正常的無需特殊

44. 根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除（）外，應(yīng)當(dāng)告知客戶。

法律另有規(guī)定客戶是外國人客戶是法人客戶不在境內(nèi)

45. 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引〉的通知》，客戶風(fēng)險分類管理的基本原則是（）。

全面性、審慎性、持續(xù)性、保密性效率性、公平性、公開性統(tǒng)一性、強制性、固定性自愿性、選擇性、靈活性

46. 金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)( )。

直接辦理通知客戶更改受益人識別并核實受益人的身份拒絕辦理業(yè)務(wù)

47. 金融機構(gòu)對于高風(fēng)險客戶，至少應(yīng)（）進行一次審核。

每半年每年每兩年每三年

48. 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的（）。

身份證件或者其他身份證明文件收入證明學(xué)歷證明推薦信

49. 金融行動特別工作組（FATF）的全稱是（）。

Financial Action Task ForceFinancial Anti-Terrorism ForceC. Foreign Asset Tracking ForumD. Federal Anti-Terrorism Fund

50. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）制度，規(guī)范大額交易和可疑交易報告工作。

大額交易和可疑交易報告統(tǒng)一管理自動化處理無需審批

51. 《受益所有人信息管理辦法》旨在提升（）透明度。

法人法律安排法人和法律安排自然人

52. 根據(jù)《中國人民銀行反洗錢局關(guān)于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估指引〉的通知》，風(fēng)險評估結(jié)果應(yīng)應(yīng)用于（）。

優(yōu)化資源配置完善內(nèi)部控制調(diào)整客戶風(fēng)險等級以上都是

53. 《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》將（）置于國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要位置。

“三反”工作金融創(chuàng)新稅收優(yōu)惠市場準(zhǔn)入

54. 根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機構(gòu)依據(jù)公安部發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單采取凍結(jié)措施的，凍結(jié)期限不得超過（）。

3個月6個月1年2年

55. 根據(jù)2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下哪些主要義務(wù)？（）

客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存（至少10年）大額交易和可疑交易報告開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳

56. 2024年新修訂的《反洗錢法》的主要亮點包括（）。

擴展了義務(wù)機構(gòu)范圍，將特定非金融機構(gòu)納入延長了客戶身份資料和交易記錄的保存期限增加了風(fēng)險為本、責(zé)任豁免等原則和規(guī)定完善了反洗錢調(diào)查措施和法律責(zé)任

57. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

單筆或者當(dāng)日累計人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支非自然人客戶銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)自然人客戶銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)自然人客戶銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)

58. 根據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，下列哪些是識別受益所有人的途徑和措施？（）

詢問客戶要求客戶提供證明材料查詢受益所有人信息數(shù)據(jù)庫委托第三方機構(gòu)進行調(diào)查

59. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容？（）

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制職責(zé)劃分客戶身份資料和交易記錄保存制度大額和可疑交易報告制度反洗錢和反恐怖融資工作保密制度

60. 金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，獲取的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，不得違反規(guī)定向任何（）提供。

單位和個人監(jiān)管機構(gòu)依法調(diào)查時公安機關(guān)依法調(diào)查時新聞媒體

61. 根據(jù)《中國人民銀行反洗錢局關(guān)于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估指引〉的通知》（銀反洗發(fā)〔2025〕19號），金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估的固有風(fēng)險要素通常包括（）。

客戶風(fēng)險產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險地域風(fēng)險控制措施有效性風(fēng)險

62. 金融行動特別工作組（FATF）的四十項建議中，以下哪些屬于預(yù)防性措施？（）

客戶盡職調(diào)查交易記錄保存起訴和判決洗錢犯罪報告可疑交易

63. 根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，金融機構(gòu)凍結(jié)涉恐資產(chǎn)后，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告。

中國人民銀行公安機關(guān)國家安全機關(guān)當(dāng)?shù)卣?/label>

64. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“金融機構(gòu)”包括（）。

政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社證券公司、期貨公司、基金管理公司保險公司、保險資產(chǎn)管理公司交易清算機構(gòu)、資金清算中心

65. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)部控制機制，包括（）。

客戶風(fēng)險等級管理產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險評估地域風(fēng)險評估員工行為監(jiān)控

66. 根據(jù)《刑法》及修正案，構(gòu)成洗錢罪的行為方式包括（）。

提供資金賬戶的將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的

67. 金融機構(gòu)在可疑交易分析過程中，可以考慮以下哪些因素？（）

客戶的身份與交易行為是否相符客戶的交易與已知的洗錢類型是否相似客戶的交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等是否存在異常客戶是否有違法犯罪記錄

68. 根據(jù)《中國人民銀行反洗錢局關(guān)于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估指引〉的通知》（銀反洗發(fā)〔2025〕19號），金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估報告應(yīng)包括（）。

評估工作開展情況固有風(fēng)險評估結(jié)果控制措施有效性評估結(jié)果剩余風(fēng)險評估結(jié)果與結(jié)論

69. 金融行動特別工作組（FATF）四十項建議中，關(guān)于金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查（CDD）的要求包括（）。

識別和核實客戶身份識別和核實受益所有人身份了解并獲取業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖的信息對業(yè)務(wù)關(guān)系進行持續(xù)盡職調(diào)查

70. 《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定的“資產(chǎn)”包括（）。

現(xiàn)金、存款有價證券、金融票據(jù)黃金、貴金屬不動產(chǎn)

71. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立可疑交易監(jiān)測分析的系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)以下功能：（）

覆蓋所有業(yè)務(wù)（含新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)）支持按機構(gòu)、行業(yè)、客戶和業(yè)務(wù)等維度評估風(fēng)險能夠動態(tài)管理監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)完全自動化，無需人工干預(yù)

72. 《受益所有人信息管理辦法》中的“控制”是指通過（）等方式對法人或者非法人組織進行實際支配的行為。

投資關(guān)系協(xié)議其他安排親屬關(guān)系

73. 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)在評估客戶風(fēng)險時，應(yīng)考慮（）。

客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點客戶聲譽客戶是否為外國政要或其親屬、密切關(guān)系人客戶涉及的司法訴訟

74. 如出現(xiàn)（）情況下，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。

不配合客戶身份識別有組織同時或分批開戶開戶理由合理開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符存在開卡倒賣活動

75. 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于落實〈金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2025〕205號），金融機構(gòu)在制定內(nèi)控制度時，應(yīng)明確（）在反洗錢工作中的職責(zé)。

董事會監(jiān)事會高級管理層反洗錢專職部門

76. 以下哪些行為可能構(gòu)成《刑法》第三百一十二條規(guī)定的“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”？（）

明知是盜竊所得贓物而予以收購明知是詐騙資金而提供賬戶幫助轉(zhuǎn)移明知是貪污賄賂所得而幫助購買不動產(chǎn)（若上游犯罪非七類，可能適用此條）為毒品犯罪所得提供資金賬戶（若上游犯罪非七類，可能適用此條）

77. 《金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估指引》指出，金融機構(gòu)的固有風(fēng)險可能因（）而發(fā)生較大變化。

經(jīng)營策略改變外部風(fēng)險環(huán)境變化推出新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)進入新的地域市場

78. 《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》要求，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善（），以落實資產(chǎn)凍結(jié)要求。

內(nèi)部管理制度操作規(guī)程交易監(jiān)測系統(tǒng)客戶風(fēng)險分類系統(tǒng)

79. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進行（）。

人工分析識別審核D. 判斷

80. 《受益所有人信息管理辦法》的出臺，有助于打擊利用（）進行的洗錢和恐怖融資活動。

空殼公司匿名持股復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)信托安排

81. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，對于未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以采取的處罰措施包括（）。

責(zé)令限期改正罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款

82. 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引〉的通知》，客戶風(fēng)險等級通?？蓜澐譃椋?）。

高風(fēng)險中風(fēng)險低風(fēng)險無風(fēng)險

83. 《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其工作人員進行（）的培訓(xùn)。

資產(chǎn)凍結(jié)的相關(guān)法律法規(guī)內(nèi)部控制制度操作規(guī)程識別恐怖活動組織及恐怖活動人員

84. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管控機制，確保提交的大額交易和可疑交易報告的（）。

完整性準(zhǔn)確性規(guī)范性及時性

85. 根據(jù)2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少十年內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

對錯

86. 2024年新修訂的《反洗錢法》正式在法律中確立了“風(fēng)險為本”的反洗錢原則。

對錯

87. 根據(jù)2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞相關(guān)犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

對錯

88. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。

對錯

89. 《受益所有人信息管理辦法》規(guī)定，受益所有人信息登記并非企業(yè)設(shè)立登記或變更登記的必要前置程序。

對錯

90. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)的董事和高級管理人員對本機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制的有效性承擔(dān)主要責(zé)任。

對錯

91. 根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條，洗錢罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪等七類嚴(yán)重犯罪。

對錯

92. 《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》要求，金融機構(gòu)凍結(jié)涉恐資產(chǎn)后，如果客戶提出異議，可以先行解除凍結(jié)。

對錯

93. 金融行動特別工作組（FATF）是一個政府間國際組織，其目標(biāo)是制定標(biāo)準(zhǔn)并促進有效實施打擊洗錢、恐怖融資等非法活動的法律、監(jiān)管和操作措施。

對錯

94. 《受益所有人信息管理辦法》規(guī)定，所有法人和非法人組織都必須在市場監(jiān)督管理部門備案其受益所有人信息。

對錯

95. 《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》不僅適用于境內(nèi)金融機構(gòu)，也對其境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)提出了原則性的監(jiān)管要求。

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96. （錯）根據(jù)《刑法》第一百二十條，只要明知是恐怖活動組織而為其提供幫助的，就構(gòu)成幫助恐怖活動罪。

對錯

97. （對）《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》要求金融機構(gòu)必須建立實時監(jiān)控系統(tǒng)，自動匹配公安部發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。

對錯

98. 《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引〉的通知》（銀發(fā)〔2013〕2號）要求金融機構(gòu)對客戶風(fēng)險等級進行動態(tài)調(diào)整。

對錯

99. 《受益所有人信息管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在識別受益所有人時，如果發(fā)現(xiàn)信息不一致或矛盾，應(yīng)當(dāng)以客戶聲明的信息為準(zhǔn)。

對錯

100. 根據(jù)《刑法》第一百九十一條，洗錢罪的主觀方面必須是故意，即明知是上游犯罪所得及其收益。

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101. 金融機構(gòu)對于低風(fēng)險客戶，可以采取簡化的客戶盡職調(diào)查措施，但并不意味著可以不進行盡職調(diào)查。

對錯

102. 《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。

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103. 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引〉的通知》，客戶風(fēng)險等級劃分結(jié)果是唯一的，一旦確定不得更改。

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104. 《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》將“逃稅”納入監(jiān)管范疇，體現(xiàn)了對三類違法犯罪資金流向進行綜合治理的思路。

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