反洗錢知識考試

歡迎參加本次反洗錢知識考試，請基于《反洗錢法》及相關(guān)管理辦法作答以下題目。

1. 您的姓名：

2. 根據(jù)《反洗錢法》，反洗錢是指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞哪些犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的活動？

毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪僅毒品犯罪和恐怖活動犯罪所有犯罪僅金融犯罪

3. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄至少多少年？

5年10年15年20年

4. 根據(jù)《反洗錢法》，國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)什么？

全國的反洗錢監(jiān)督管理工作僅資金監(jiān)測僅制定金融機構(gòu)管理規(guī)定僅調(diào)查可疑交易活動

5. 金融機構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與風(fēng)險狀況不符時，應(yīng)當(dāng)如何做？

忽略交易立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系進一步核實客戶及其交易情況僅報告可疑交易

6. 根據(jù)《反洗錢法》，臨時凍結(jié)措施不得超過多少小時？

24小時48小時72小時96小時

7. 法人或非法人組織應(yīng)當(dāng)向誰提交受益所有人信息？

金融機構(gòu)國務(wù)院反洗錢行政主管部門登記機關(guān)公安機關(guān)

8. 金融機構(gòu)未按照規(guī)定報告可疑交易的罰款上限是多少？

20萬元200萬元500萬元1000萬元

9. 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)多久評估洗錢風(fēng)險？

每月每季度每年不定期

10. 出入境人員攜帶現(xiàn)金超過規(guī)定金額時，應(yīng)向誰申報？

金融機構(gòu)海關(guān)公安機關(guān)國務(wù)院反洗錢行政主管部門

11. 金融機構(gòu)違反保密規(guī)定查詢或泄露信息的罰款范圍是多少？

20萬元以下20萬至200萬元50萬至500萬元500萬元以上

12. 根據(jù)《受益所有人信息管理辦法》，注冊資本不超過多少人民幣的備案主體可能免于備案？

500萬元1000萬元1500萬元2000萬元

13. 金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時，可以依法查詢核對什么信息？

客戶交易記錄受益所有人信息大額交易報告可疑交易分析結(jié)果

14. 根據(jù)《反洗錢法》，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動有權(quán)向誰舉報？

僅金融機構(gòu)僅公安機關(guān)反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或其他國家機關(guān)僅監(jiān)察機關(guān)

15. 金融機構(gòu)對洗錢高風(fēng)險情形采取風(fēng)險管理措施時，必須確保什么？

立即終止所有業(yè)務(wù)措施與風(fēng)險狀況相匹配忽略基本金融服務(wù)僅報告可疑交易

16. 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，可疑交易報告應(yīng)包含什么？

僅交易日期客戶身份信息交易備注所有相關(guān)信息

17. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立什么機構(gòu)負責(zé)資金監(jiān)測？

公安機關(guān)反洗錢監(jiān)測分析機構(gòu)金融管理部門海關(guān)總署

18. 金融機構(gòu)未設(shè)立專門反洗錢機構(gòu)的罰款下限是多少？

警告20萬元以下50萬元以下100萬元以下

19. 根據(jù)《反洗錢法》，國際合作基于什么原則？

僅對等原則僅互惠原則締結(jié)的國際條約或平等互惠原則僅聯(lián)合國決議

20. 金融機構(gòu)在客戶盡職調(diào)查中，對較低洗錢風(fēng)險客戶可以如何做？

忽略調(diào)查簡化客戶盡職調(diào)查加強監(jiān)控終止業(yè)務(wù)

21. 法人或非法人組織提交虛假受益所有人信息的罰款上限是多少？

5萬元10萬元20萬元50萬元

22. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括哪些？

客戶盡職調(diào)查保存客戶身份資料和交易記錄報告大額交易報告可疑交易采取反洗錢特別預(yù)防措施

23. 客戶盡職調(diào)查的情形包括哪些？

與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)懷疑客戶涉嫌洗錢對客戶身份資料真實性存疑所有交易都需調(diào)查

24. 反洗錢特別預(yù)防措施的對象包括哪些名單？

國家反恐怖主義工作機構(gòu)認定的恐怖活動組織外交部發(fā)布的聯(lián)合國安理會決議涉及名單國務(wù)院反洗錢行政主管部門認定的高風(fēng)險名單所有金融機構(gòu)客戶公安機關(guān)通緝名單

25. 金融機構(gòu)在監(jiān)督管理中可被采取的措施包括哪些？

進入金融機構(gòu)檢查詢問工作人員查閱復(fù)制文件資料封存文件資料檢查信息系統(tǒng)

26. 受益所有人的認定標準包括哪些？

最終擁有25%以上股權(quán)最終享有25%以上收益權(quán)實際控制法人或非法人組織必須是法人代表僅限自然人

27. 金融機構(gòu)違反反洗錢法可能面臨的行政處罰包括哪些？

警告罰款限制業(yè)務(wù)吊銷許可證停業(yè)整頓

28. 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)報告的事項包括哪些？

修訂反洗錢內(nèi)部控制制度調(diào)整反洗錢高級管理人員發(fā)生重大風(fēng)險事件境外分支機構(gòu)受執(zhí)法檢查所有日常交易

29. 反洗錢信息保密要求適用于哪些信息？

客戶身份資料交易信息反洗錢調(diào)查信息受益所有人信息所有公開信息

30. 備案主體在受益所有人信息管理中應(yīng)當(dāng)填報的信息包括哪些？

姓名性別國籍出生日期經(jīng)常居住地

31. 金融機構(gòu)在客戶盡職調(diào)查中可核實客戶身份的途徑包括哪些？

公安部門市場監(jiān)督管理部門民政部門稅務(wù)部門移民管理部門

32. 反洗錢國際合作的形式包括哪些？

交換反洗錢信息參與國際組織活動司法協(xié)助要求境外金融機構(gòu)配合所有國內(nèi)監(jiān)管

33. 金融機構(gòu)可以為身份不明的客戶開立匿名賬戶。

對錯

34. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后必須永久保存。

對錯

35. 受益所有人必須是自然人。

對錯

36. 反洗錢信息可以隨意共享用于非反洗錢目的。

對錯

37. 臨時凍結(jié)措施可以超過48小時。

對錯

38. 特定非金融機構(gòu)無需履行任何反洗錢義務(wù)。

對錯

39. 金融機構(gòu)應(yīng)定期評估洗錢風(fēng)險。

對錯

40. 提交可疑交易報告的情況可以公開。

對錯

41. 國際合作必須基于對等原則。

對錯

42. 違反反洗錢法不構(gòu)成犯罪。

對錯

43. 備案主體必須在設(shè)立登記時備案受益所有人信息。

對錯

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