金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法考試

歡迎參加本次考試，考試內(nèi)容基于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，請(qǐng)認(rèn)真作答。

1. 您的姓名：

2. 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》的施行日期是（）

2021年4月15日2021年8月1日2021年4月12日2021年10月1日

3. 下列哪項(xiàng)不屬于本辦法適用的金融機(jī)構(gòu)范圍（）

商業(yè)銀行證券公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司保險(xiǎn)公司

4. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，自評(píng)估情況經(jīng)審定后需在多少個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送（）

5個(gè)工作日10個(gè)工作日15個(gè)工作日20個(gè)工作日

5. 金融機(jī)構(gòu)在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（）

內(nèi)部審計(jì)客戶滿意度調(diào)查洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估市場(chǎng)調(diào)研

6. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或授權(quán)一名高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，需確保其（）

具備金融從業(yè)資格獨(dú)立開展工作擁有博士學(xué)位從事相關(guān)工作滿5年

7. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，工作人員不得少于（）

1人2人3人4人

8. 金融機(jī)構(gòu)收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后，應(yīng)在多少個(gè)工作日內(nèi)作出書面答復(fù)（）

10個(gè)工作日15個(gè)工作日20個(gè)工作日30個(gè)工作日

9. 約見金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行談話，需經(jīng)（）批準(zhǔn)

反洗錢部門負(fù)責(zé)人本行行長(zhǎng)或分管副行長(zhǎng)上級(jí)行反洗錢部門國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10. 中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，應(yīng)如何處理（）

直接進(jìn)行行政處罰報(bào)告上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期整改不予處理

11. 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》的廢止時(shí)間是（）

2021年4月15日2021年8月1日2021年4月12日2021年12月31日

12. 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的哪些金融機(jī)構(gòu)（）

開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行證券公司、期貨公司保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司信托公司、金融資產(chǎn)管理公司小額貸款公司

13. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度應(yīng)結(jié)合哪些因素建立（）

經(jīng)營(yíng)規(guī)模業(yè)務(wù)特征客戶數(shù)量洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況盈利水平

14. 金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估應(yīng)考慮哪些風(fēng)險(xiǎn)要素（）

客戶地域業(yè)務(wù)交易渠道員工數(shù)量

15. 金融機(jī)構(gòu)針對(duì)識(shí)別的較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)情形，應(yīng)當(dāng)采取的措施有（）

強(qiáng)化措施簡(jiǎn)化措施中止交易提交可疑交易報(bào)告終止業(yè)務(wù)關(guān)系

16. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)哪些情況及時(shí)優(yōu)化升級(jí)（）

風(fēng)險(xiǎn)狀況變化反洗錢工作需求變化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇監(jiān)管政策調(diào)整技術(shù)更新?lián)Q代

17. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管走訪前，需履行的程序包括（）

填制審批表經(jīng)行長(zhǎng)或分管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)提前5個(gè)工作日送達(dá)通知書通知公安機(jī)關(guān)到場(chǎng)公開走訪信息

18. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)生哪些情況時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告（）

制定主要反洗錢內(nèi)控制度反洗錢牽頭高管調(diào)整發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)境外分支機(jī)構(gòu)受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管檢查年度財(cái)務(wù)報(bào)告發(fā)布

19. 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)類型包括（）

涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)較高的機(jī)構(gòu)有重大違法違規(guī)線索的機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)成立時(shí)間最短的機(jī)構(gòu)

20. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢審計(jì)應(yīng)遵循的原則包括（）

獨(dú)立性原則全面覆蓋原則成本效益原則頻率與風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)原則保密原則

21. 《反洗錢監(jiān)管提示函》適用于哪些情形（）

存在風(fēng)險(xiǎn)隱患工作存在明顯漏洞涉嫌違法違規(guī)需要提示關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)年度考核不合格

22. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)依法獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定不得對(duì)外提供

對(duì)錯(cuò)

23. 金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估只需定期開展，無(wú)需不定期評(píng)估

對(duì)錯(cuò)

24. 金融機(jī)構(gòu)可將洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理排除在全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系之外

對(duì)錯(cuò)

25. 反洗錢崗位人員的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)等無(wú)需特別要求

對(duì)錯(cuò)

26. 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

對(duì)錯(cuò)

27. 約見談話時(shí)，中國(guó)人民銀行工作人員可單人進(jìn)行

對(duì)錯(cuò)

28. 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)只需遵守駐在國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢規(guī)定

對(duì)錯(cuò)

29. 金融機(jī)構(gòu)收到《反洗錢監(jiān)管提示函》后，可自行決定是否答復(fù)

對(duì)錯(cuò)

30. 中國(guó)人民銀行縣（市）支行可直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰

對(duì)錯(cuò)

31. 本辦法施行后，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》同時(shí)廢止

對(duì)錯(cuò)

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