金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理考試

歡迎參加本次考試，考試內(nèi)容基于《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》，請(qǐng)認(rèn)真作答。

1. 您的姓名：

2. 法人金融機(jī)構(gòu)總部注冊(cè)地與實(shí)際經(jīng)營(yíng)地不一致時(shí)，反洗錢(qián)監(jiān)管行確定的原則是什么？

以實(shí)際經(jīng)營(yíng)地為準(zhǔn)以注冊(cè)地為準(zhǔn)由兩地監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)商確定以上級(jí)行指定為準(zhǔn)

3. 經(jīng)金融管理部門(mén)行政許可設(shè)立的法人金融機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)地以什么為準(zhǔn)？

實(shí)際辦公地址營(yíng)業(yè)執(zhí)照地址許可證載明機(jī)構(gòu)住所稅務(wù)登記地址

4. 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展非法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注什么？

機(jī)構(gòu)盈利能力機(jī)構(gòu)市場(chǎng)占有率反洗錢(qián)義務(wù)履行情況和內(nèi)控制度執(zhí)行情況客戶(hù)數(shù)量規(guī)模

5. 中國(guó)人民銀行和省級(jí)分行在統(tǒng)籌反洗錢(qián)監(jiān)管資源時(shí)，可以組織開(kāi)展什么活動(dòng)？

跨區(qū)域監(jiān)管活動(dòng)國(guó)際合作監(jiān)管線上培訓(xùn)活動(dòng)公眾宣傳活動(dòng)

6. 反洗錢(qián)監(jiān)管行對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依據(jù)是什么？

機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模機(jī)構(gòu)員工數(shù)量洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況機(jī)構(gòu)成立時(shí)間

7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在次年什么時(shí)間前向反洗錢(qián)監(jiān)管行提交反洗錢(qián)年度工作報(bào)告？

1月底前2月底前3月底前4月底前

8. 《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》的施行日期是？

2025年10月1日2025年11月1日2025年12月1日2026年1月1日

9. 中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)根據(jù)什么情況可以調(diào)整附件1和附件2的名單？

金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)媒體報(bào)道情況實(shí)際情況地方政府建議

10. 中國(guó)人民銀行省級(jí)分行及計(jì)劃單列市分行制定本級(jí)反洗錢(qián)監(jiān)管策略后，需要做什么？

向社會(huì)公開(kāi)報(bào)上級(jí)行僅內(nèi)部留存抄送金融機(jī)構(gòu)

11. 反洗錢(qián)監(jiān)管行對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？

固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制措施有效性評(píng)估市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)估結(jié)合反洗錢(qián)調(diào)查等突出案件情況

12. 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)涉及法人金融機(jī)構(gòu)總部反洗錢(qián)履職問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

直接處罰該分支機(jī)構(gòu)及時(shí)向總部反洗錢(qián)監(jiān)管行反饋不予處理僅內(nèi)部通報(bào)

13. 目前由實(shí)際經(jīng)營(yíng)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作為反洗錢(qián)監(jiān)管行的法人金融機(jī)構(gòu)名單在哪里可以找到？

附件1附件2通知正文另行通知

14. 反洗錢(qián)監(jiān)管行對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施的范圍、強(qiáng)度、頻率和重點(diǎn)應(yīng)與其什么相適應(yīng)？

經(jīng)營(yíng)規(guī)模盈利水平洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)投訴數(shù)量

15. 中國(guó)人民銀行統(tǒng)籌制定和調(diào)整全國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管策略的目的是什么？

提高金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)明確一段時(shí)期內(nèi)的反洗錢(qián)監(jiān)管目標(biāo)和重點(diǎn)擴(kuò)大監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)力限制金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍

16. 反洗錢(qián)監(jiān)管行責(zé)令整改措施涉及法人金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)落實(shí)的，相應(yīng)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以做什么？

直接處罰分支機(jī)構(gòu)在后續(xù)監(jiān)管措施中配合開(kāi)展核實(shí)不予配合向上級(jí)行報(bào)告

17. 法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管行的職責(zé)包括哪些？

對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行全面監(jiān)管制定全國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源開(kāi)展跨區(qū)域監(jiān)管活動(dòng)

18. 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)哪些情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向法人金融機(jī)構(gòu)總部反洗錢(qián)監(jiān)管行反饋？

涉及法人金融機(jī)構(gòu)總部反洗錢(qián)履職的問(wèn)題對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)論當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的監(jiān)管情況金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)信息

19. 金融機(jī)構(gòu)向反洗錢(qián)監(jiān)管行報(bào)告的重大事件包括哪些？

本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員涉及重大違法犯罪行為的情況客戶(hù)涉及跨國(guó)（境）或具有重大社會(huì)影響的洗錢(qián)、恐怖融資和相關(guān)犯罪活動(dòng)的情況公司治理、內(nèi)部控制等對(duì)反洗錢(qián)履職具有重要影響的風(fēng)險(xiǎn)事件或處罰情況可能造成反洗錢(qián)相關(guān)重大輿情的事件

20. 反洗錢(qián)監(jiān)管行向金融機(jī)構(gòu)收集的信息和資料包括哪些？

反洗錢(qián)相關(guān)的內(nèi)部控制制度統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、工作報(bào)告培訓(xùn)材料、操作手冊(cè)監(jiān)測(cè)模型等履職資料及相應(yīng)情況說(shuō)明

21. 法人金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地與實(shí)際經(jīng)營(yíng)地存在特殊情形時(shí)，如何確定反洗錢(qián)監(jiān)管行？

由注冊(cè)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接確定由注冊(cè)地和實(shí)際經(jīng)營(yíng)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)商協(xié)商后報(bào)共同上級(jí)行確定由金融機(jī)構(gòu)自行選擇

22. 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)哪些情況對(duì)當(dāng)?shù)胤欠ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)？

洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況監(jiān)管工作需要金融機(jī)構(gòu)規(guī)模大小金融機(jī)構(gòu)盈利狀況

23. 反洗錢(qián)監(jiān)管行對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括哪些方面？

固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估控制措施有效性評(píng)估市場(chǎng)份額評(píng)估結(jié)合反洗錢(qián)調(diào)查等突出案件情況

24. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度工作報(bào)告應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

機(jī)構(gòu)概況、反洗錢(qián)工作整體情況洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理情況、反洗錢(qián)工作配合情況重大風(fēng)險(xiǎn)事件匯總、監(jiān)管項(xiàng)目后續(xù)整改進(jìn)展

25. 《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀辦發(fā)〔2014〕263號(hào))在本通知施行后將如何處理？

繼續(xù)有效修訂后實(shí)施同時(shí)廢止部分條款有效

26. 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職存在違規(guī)問(wèn)題時(shí)，可以采取哪些措施？

依法采取相關(guān)監(jiān)管措施對(duì)典型問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)在相應(yīng)范圍內(nèi)提示指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系直接關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)

27. 法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管行負(fù)責(zé)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況進(jìn)行全面監(jiān)管。

對(duì)錯(cuò)

28. 中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)不可以調(diào)整附件1和附件2的名單。

對(duì)錯(cuò)

29. 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)涉及法人金融機(jī)構(gòu)總部反洗錢(qián)履職的問(wèn)題，無(wú)需向總部反洗錢(qián)監(jiān)管行反饋。

對(duì)錯(cuò)

30. 反洗錢(qián)監(jiān)管行對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果不需要通報(bào)相應(yīng)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

對(duì)錯(cuò)

31. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度工作報(bào)告無(wú)需經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審簽。

對(duì)錯(cuò)

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