《中華人民共和國(guó)反洗錢法》考試

歡迎參加本次《中華人民共和國(guó)反洗錢法》知識(shí)考試，請(qǐng)認(rèn)真閱讀題目并作答?？荚嚂r(shí)間為60分鐘，滿分100分。

1. 您的姓名：

2. 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法目的不包括以下哪項(xiàng)

預(yù)防洗錢活動(dòng)遏制洗錢以及相關(guān)犯罪加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作提高金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)

3. 下列哪項(xiàng)不屬于《反洗錢法》中規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體

金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)個(gè)體工商戶依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的其他機(jī)構(gòu)

4. 反洗錢工作的核心原則是

風(fēng)險(xiǎn)為本原則合規(guī)為本原則利潤(rùn)最大化原則客戶至上原則

5. 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的主要職責(zé)不包括

組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理規(guī)定直接對(duì)洗錢犯罪分子進(jìn)行刑事處罰

6. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展的工作是

客戶盡職調(diào)查立即提供高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品無需核實(shí)客戶身份僅記錄客戶姓名

7. 客戶身份資料和交易記錄的保存期限為

業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存3年交易結(jié)束后至少保存5年業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、交易結(jié)束后至少保存10年永久保存

8. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理

立即停止所有業(yè)務(wù)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)報(bào)告自行調(diào)查并處理通知客戶并要求解釋

9. 反洗錢特別預(yù)防措施不包括以下哪項(xiàng)

停止向名單所列對(duì)象提供金融服務(wù)限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移凍結(jié)所有客戶賬戶立即限制名單所列對(duì)象的資金使用

10. 反洗錢調(diào)查中，臨時(shí)凍結(jié)措施的期限不得超過

24小時(shí)48小時(shí)72小時(shí)一周

11. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向哪個(gè)部門舉報(bào)

反洗錢行政主管部門公安機(jī)關(guān)其他有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)以上都是

12. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可處多少罰款

二十萬元以下二十萬元以上二百萬元以下二百萬元以上五百萬元以下五百萬元以上

13. 受益所有人是指最終擁有或者實(shí)際控制法人、非法人組織的

法人非法人組織自然人以上都是

14. 金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行

一次性盡職調(diào)查持續(xù)關(guān)注并評(píng)估客戶整體狀況及交易情況無需關(guān)注客戶變化每年進(jìn)行一次調(diào)查

15. 反洗錢信息的保密要求是

非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要向合作伙伴提供可用于反洗錢監(jiān)督管理以外的其他工作司法機(jī)關(guān)可用于任何刑事訴訟

16. 金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是

與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)隨意限制客戶交易無需考慮客戶合法權(quán)益

17. 反洗錢國(guó)際合作的原則是

根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約按照平等互惠原則以上都是以上都不是

18. 《反洗錢法》中規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括

客戶盡職調(diào)查客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告反洗錢特別預(yù)防措施

19. 客戶盡職調(diào)查的情形包括

與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問

20. 反洗錢信息的使用限制包括

反洗錢行政主管部門獲得的信息只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查司法機(jī)關(guān)獲得的信息只能用于反洗錢相關(guān)刑事訴訟不得用于反洗錢以外的其他用途可以根據(jù)需要向社會(huì)公開

21. 金融機(jī)構(gòu)在客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)

核實(shí)代理關(guān)系識(shí)別并核實(shí)代理人的身份無需關(guān)注代理關(guān)系僅識(shí)別客戶身份即可

22. 反洗錢特別預(yù)防措施所針對(duì)的名單包括

國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的恐怖活動(dòng)組織和人員名單外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定的具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)的組織和人員名單金融機(jī)構(gòu)自行認(rèn)定的可疑客戶名單

23. 金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的情形包括

客戶進(jìn)行的交易與所掌握的客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)狀況不符客戶存在洗錢高風(fēng)險(xiǎn)情形客戶拒絕配合盡職調(diào)查客戶為外國(guó)公民

24. 反洗錢監(jiān)督管理部門包括

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門監(jiān)察機(jī)關(guān)司法機(jī)關(guān)

25. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，可能面臨的處罰包括

罰款限制或禁止開展相關(guān)業(yè)務(wù)取消直接負(fù)責(zé)人員任職資格刑事責(zé)任

26. 受益所有人信息管理制度的內(nèi)容包括

法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時(shí)更新受益所有人信息向登記機(jī)關(guān)如實(shí)提交并及時(shí)更新受益所有人信息反洗錢行政主管部門、登記機(jī)關(guān)按照規(guī)定管理受益所有人信息金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)時(shí)依法查詢核對(duì)受益所有人信息

27. 反洗錢宣傳教育的主體包括

反洗錢行政主管部門國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)

28. 《反洗錢法》所稱反洗錢僅指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪等七類上游犯罪所得及其收益的洗錢活動(dòng)。

對(duì)錯(cuò)

29. 金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)，但需及時(shí)報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

30. 反洗錢調(diào)查中，調(diào)查人員少于二人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查。

對(duì)錯(cuò)

31. 客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，只能向金融機(jī)構(gòu)提出，不能直接向人民法院提起訴訟。

對(duì)錯(cuò)

32. 在中華人民共和國(guó)境外的洗錢活動(dòng)，無論是否危害中國(guó)利益，均適用本法處理。

對(duì)錯(cuò)

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