《中華人民共和國反洗錢法》知識(shí)考試

歡迎參加本次《中華人民共和國反洗錢法》知識(shí)考試，請認(rèn)真閱讀題目并作答?？荚嚂r(shí)間為60分鐘，滿分100分。

1. 基本信息：

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員工編號(hào)：

以下為正式考試題目，請認(rèn)真作答。

2. 我國《反洗錢法》的立法目的不包括以下哪項(xiàng)？

預(yù)防洗錢活動(dòng)遏制洗錢以及相關(guān)犯罪加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作促進(jìn)金融行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展

3. 《反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞特定犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，以下哪項(xiàng)不屬于這些特定犯罪？

毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪職務(wù)侵占犯罪

4. 反洗錢工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)黨和國家路線方針政策、決策部署，堅(jiān)持總體國家安全觀。

對錯(cuò)

5. 負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作的部門是？

國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)國務(wù)院反洗錢行政主管部門中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

6. 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行的反洗錢義務(wù)包括以下哪些？

客戶盡職調(diào)查客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告反洗錢特別預(yù)防措施

7. 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息等反洗錢信息，非依法律規(guī)定，可以向相關(guān)單位提供。

對錯(cuò)

8. 履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，其權(quán)益如何？

不受法律保護(hù)受部分法律保護(hù)受法律保護(hù)需經(jīng)上級批準(zhǔn)才受保護(hù)

9. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向哪些機(jī)關(guān)舉報(bào)？

反洗錢行政主管部門公安機(jī)關(guān)人民檢察院人民法院

10. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立的反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？

接收大額交易和可疑交易報(bào)告分析大額交易和可疑交易報(bào)告移送分析結(jié)果直接對洗錢嫌疑人進(jìn)行處罰

11. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。

對錯(cuò)

12. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并評估客戶整體狀況及交易情況，發(fā)現(xiàn)客戶進(jìn)行的交易與所掌握的客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)狀況等不符時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案進(jìn)一步核實(shí)客戶及其交易有關(guān)情況終止業(yè)務(wù)關(guān)系凍結(jié)客戶賬戶

13. 金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的情形包括以下哪些？

與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問

14. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

對錯(cuò)

15. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報(bào)告制度，客戶單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告？

國務(wù)院反洗錢行政主管部門公安機(jī)關(guān)反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

16. 單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)機(jī)關(guān)要求對下列哪些名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施？

國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定并公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單國務(wù)院反洗錢行政主管部門認(rèn)定或者會(huì)同國家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)的組織和人員名單最高人民法院公布的失信被執(zhí)行人名單

17. 反洗錢行政主管部門進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，檢查人員不得少于幾人？

一人二人三人四人

18. 金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施，應(yīng)當(dāng)平衡好管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系，不得采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配的措施。

對錯(cuò)

19. 客戶對金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議，向金融機(jī)構(gòu)提出后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在幾日內(nèi)進(jìn)行處理并答復(fù)當(dāng)事人？

七日內(nèi)十日內(nèi)十五日內(nèi)三十日內(nèi)

20. 反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查，可以采取的措施包括以下哪些？

詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件、資料予以封存凍結(jié)被調(diào)查對象的賬戶資金

21. 臨時(shí)凍結(jié)不得超過多長時(shí)間？

二十四小時(shí)四十八小時(shí)七十二小時(shí)一周

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