2025年下半年反洗錢培訓(xùn)考試

1. 新增可疑交易接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測期內(nèi)的（），并注明首次提交可疑交易報(bào)告號、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交（）。

所有疑點(diǎn)，接續(xù)報(bào)告新增可疑交易，接續(xù)報(bào)告新增可疑交易，新的可疑交易報(bào)告

2. 普通盡調(diào)流程和強(qiáng)化盡調(diào)流程（）進(jìn)行同源排查。

不需要需要

3. 在開展各類客戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作中，不得僅針對某項(xiàng)特定風(fēng)險(xiǎn)的排查內(nèi)容進(jìn)行回訪，回訪應(yīng)具備一定的廣度、深度和針對性，應(yīng)（），回訪時(shí)如果發(fā)現(xiàn)客戶反饋的情況與先前分析結(jié)果不一致的，應(yīng)進(jìn)行追問。

首先對客戶的身份背景信息、交易轉(zhuǎn)賬、行為特征進(jìn)行分析研究，然后再對客戶進(jìn)行回訪首先對客戶進(jìn)行回訪，再結(jié)合回訪內(nèi)容對客戶的身份背景信息、交易轉(zhuǎn)賬、行為特征進(jìn)行分析研究

4. 處理等級劃分流程時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)客戶指標(biāo)到期，動(dòng)態(tài)等級由高風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整為低風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)如何處理？

無需關(guān)注客戶的風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生變化，可以直接將其調(diào)整為低風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注客戶的風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生變化，如果未發(fā)生變化，則不得直接調(diào)低等級；如果發(fā)生變化，需要充分說明變化的原因和方向后方可調(diào)低。

5. 【名單監(jiān)控審批流程】中，排查結(jié)果為“無法確定”的，應(yīng)至少（）進(jìn)行一次持續(xù)監(jiān)測。

A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月

6. 若涉及“特別預(yù)防措施類”名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)措施，前述“立即”原則上是指（）內(nèi)。

A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.1個(gè)工作日D.10個(gè)工作日

7. 智能報(bào)告生成可疑交易分析內(nèi)容可以直接采用，不需要人工判斷分析。

對錯(cuò)

8. 上報(bào)可疑交易后的控制措施應(yīng)于上報(bào)可疑交易后的半個(gè)月內(nèi)發(fā)起OA流程。

對錯(cuò)

9. 當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶短時(shí)間存在ip異常時(shí)，需要對不同ip地點(diǎn)的交易模式進(jìn)行進(jìn)一步分析。

對錯(cuò)

10. 普通盡職調(diào)查流程和強(qiáng)化盡職調(diào)查流程不是可疑交易分析，無需深入分析客戶是否存在可疑情形，發(fā)現(xiàn)異常也無需上報(bào)可疑交易。

對錯(cuò)

11. 對于查凍扣、交易所收函、中登實(shí)名制核查、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部預(yù)警、場外配資等人工報(bào)備風(fēng)險(xiǎn)信息觸發(fā)的（）流程時(shí)，各單位應(yīng)進(jìn)一步對客戶的身份背景、交易轉(zhuǎn)賬、行為特征開展深入分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑行為進(jìn)行上報(bào)。除經(jīng)辦外的各節(jié)點(diǎn)審核人員也應(yīng)認(rèn)真履行審核職責(zé)。

普通盡調(diào)B.強(qiáng)化盡調(diào)C.可疑交易D.等級劃分

12. 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，需要完成以下幾類監(jiān)控名單的篩查工作？

重要監(jiān)控名單特定監(jiān)控名單特別預(yù)防措施類名單高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)清單

13. 您的姓名：

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