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2025年第四季度反洗錢考試

歡迎參加本次反洗錢基礎(chǔ)知識測試，請認(rèn)真閱讀題目并作答。

1. 基本信息：

姓名：
部門：
員工編號：

一、單選題（共5題，每題分值根據(jù)題目設(shè)置）

2. 我國新修訂的《反洗錢法》正式施行的時間是（）

2023年1月1日2024年1月1日2024年7月1日2025年1月1日

3. 金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶身份資料和交易記錄的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少（）

3年5年10年15年

4. 下列不屬于大額交易報告范圍的是（）

單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金繳存、支取、結(jié)售匯等法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

5. 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向（）提交可疑交易報告。

中國人民銀行銀保監(jiān)會反洗錢監(jiān)測分析中心公安機關(guān)

6. 反洗錢工作的核心原則不包括（）

風(fēng)險為本合規(guī)為本客戶身份識別可疑交易報告

二、多選題（共2題，每題分值根據(jù)題目設(shè)置）

7. 金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）

合法審慎保密風(fēng)險為本全面覆蓋

8. 下列屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部管理制度核心內(nèi)容的有（）

客戶身份識別制度大額交易和可疑交易報告制度客戶身份資料和交易記錄保存制度反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

三、判斷題（共3題，每題分值根據(jù)題目設(shè)置）

9. 金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，對客戶的身份信息只需要在首次開戶時核驗，后續(xù)無需持續(xù)關(guān)注。

對錯

10. 對于匿名或假名賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)。

對錯

11. 反洗錢工作僅由金融機構(gòu)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)，其他業(yè)務(wù)部門無需參與。

對錯

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