2025年第一次反洗錢培訓(xùn)考試

本次考試旨在檢驗(yàn)?zāi)鷮?duì)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度的掌握程度。請(qǐng)認(rèn)真閱讀題目并作答。

1. 金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，應(yīng)當(dāng)識(shí)別或核實(shí)客戶身份信息的范圍包括（）？

機(jī)構(gòu)名稱：
姓名：

一、單選題（每題3分，共30分）

2. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的首要目的是（）？

滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查要求防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)提高客戶服務(wù)質(zhì)量增加業(yè)務(wù)辦理效率選項(xiàng)5

3. 對(duì)于自然人客戶，金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別身份時(shí)不需要收集的信息是（）？

姓名職業(yè)家庭住址婚姻狀況

4. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料的保存期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）？

3年10年5年15年

5. 當(dāng)客戶身份信息發(fā)生變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求客戶（）？

口頭告知變更內(nèi)容即可提供變更后的有效身份證件并更新系統(tǒng)信息重新簽訂業(yè)務(wù)合同無需特別處理，等待年度審核時(shí)更新

6. 以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別中“了解你的客戶”（KYC）原則的要求（）？

了解客戶的真實(shí)身份了解客戶的交易目的和性質(zhì)了解客戶的家庭財(cái)產(chǎn)狀況了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

7. 對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施是（）？

與普通客戶一致的識(shí)別措施簡(jiǎn)化識(shí)別措施強(qiáng)化識(shí)別措施無需識(shí)別，直接拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系

8. 金融機(jī)構(gòu)在辦理一次性交易金額達(dá)到（）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，需要識(shí)別客戶身份？

1萬元人民幣或等值1000美元5萬元人民幣或等值1萬美元10萬元人民幣或等值2萬美元20萬元人民幣或等值3萬美元

9. 客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）？

先為客戶辦理業(yè)務(wù)，再上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)委婉拒絕客戶，并耐心解釋原因報(bào)告公安機(jī)關(guān)繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)，但記錄客戶信息

10. 金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)辦理部分業(yè)務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別責(zé)任由（）承擔(dān)？

委托方金融機(jī)構(gòu)受托方金融機(jī)構(gòu)雙方共同承擔(dān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)

11. 以下哪種情況不屬于金融機(jī)構(gòu)需要重新識(shí)別客戶身份的情形（）？

客戶要求變更姓名客戶交易金額異常增加客戶長(zhǎng)期未進(jìn)行交易后突然發(fā)生大額交易客戶的聯(lián)系電話發(fā)生變更

二、多選題（每題5分，共50分）

12. 金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，應(yīng)當(dāng)識(shí)別或核實(shí)客戶身份信息的范圍包括（）？

客戶本人實(shí)際控制客戶的自然人交易的實(shí)際受益人客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)

13. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可采取的客戶身份識(shí)別措施有（）？

要求客戶出示有效身份證件并核對(duì)登記客戶身份基本信息留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件對(duì)客戶進(jìn)行背景調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

14. 以下屬于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別中“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則體現(xiàn)的有（）？

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化識(shí)別措施無論客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)如何，均采取相同的識(shí)別措施根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整身份識(shí)別的頻率和強(qiáng)度

15. 金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別（）？

開立銀行賬戶辦理大額現(xiàn)金匯款銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品提供保管箱服務(wù)

16. 客戶身份識(shí)別中的“有效身份證件”包括（）？

居民身份證戶口簿護(hù)照機(jī)動(dòng)車駕駛證

17. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于無民事行為能力或限制民事行為能力的客戶，在進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)應(yīng)當(dāng)（）？

識(shí)別客戶本人身份識(shí)別其法定代理人身份獲取法定代理關(guān)系的證明文件僅需識(shí)別法定代理人身份即可，無需識(shí)別客戶本人

18. 金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（）？

客戶拒絕提供有效身份證件客戶身份信息與公安機(jī)關(guān)信息不一致客戶交易行為明顯異常客戶為外國(guó)政要

19. 客戶身份資料和交易記錄保存的作用包括（）？

為反洗錢調(diào)查提供證據(jù)支持便于監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查幫助金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)法律訴訟用于客戶信用評(píng)估

20. 以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別義務(wù)的說法正確的有（）？

是法定義務(wù)，必須履行可根據(jù)客戶信用狀況選擇性履行對(duì)所有客戶執(zhí)行相同的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)遵循勤勉盡責(zé)的原則

21. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，可考慮的因素包括（）？

客戶的地域來源客戶的職業(yè)或行業(yè)客戶的交易規(guī)模和頻率客戶的年齡和性別

三、判斷題（每題2分，共20分）

22. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，無需再關(guān)注客戶身份信息的變化。

對(duì)錯(cuò)

23. 對(duì)于一次性交易，金融機(jī)構(gòu)無需進(jìn)行客戶身份識(shí)別，只需記錄交易信息即可。

對(duì)錯(cuò)

24. 客戶身份識(shí)別只需要在業(yè)務(wù)關(guān)系建立時(shí)進(jìn)行，業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間無需重復(fù)識(shí)別。

對(duì)錯(cuò)

25. 金融機(jī)構(gòu)可以委托第三方機(jī)構(gòu)代為履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，并由第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

對(duì)錯(cuò)

26. 所有客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一旦確定，在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間不得調(diào)整。

對(duì)錯(cuò)

27. 金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，如客戶提供的身份證件已過有效期，應(yīng)當(dāng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

28. 實(shí)際控制人是指對(duì)客戶或交易具有最終控制權(quán)的自然人。

對(duì)錯(cuò)

29. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人泄露。

對(duì)錯(cuò)

30. 客戶為外國(guó)政要時(shí)，金融機(jī)構(gòu)無需采取額外的客戶身份識(shí)別措施。

對(duì)錯(cuò)

31. 金融機(jī)構(gòu)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，可能面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。

對(duì)錯(cuò)

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