2025年第二次反洗錢(qián)培訓(xùn)考試考試

歡迎參加本次考試，本次考試旨在檢驗(yàn)?zāi)鷮?duì)2025年實(shí)施的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的掌握和理解程度。請(qǐng)認(rèn)真作答，考試滿分為100分。

1. 基本信息：

機(jī)構(gòu)名稱：
姓名：
職務(wù)：

一、單選題（每題3分，共30分）

2. 負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作的部門(mén)是

監(jiān)察機(jī)關(guān)檢察院國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)司法機(jī)關(guān)

3. 在反洗錢(qián)調(diào)查中，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)擁有的權(quán)力不包括以下哪一項(xiàng)？

查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息封存被調(diào)查對(duì)象的有關(guān)資產(chǎn)限制被調(diào)查對(duì)象的人身自由要求被調(diào)查對(duì)象提供相關(guān)文件、資料

4. 2025年實(shí)施的《反洗錢(qián)法》擴(kuò)大了反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍，新增的義務(wù)主體不包括以下哪類機(jī)構(gòu)？

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)貴金屬交易商會(huì)計(jì)師事務(wù)所小型零售商店

5. 金融機(jī)構(gòu)為身份不明客戶提供服務(wù)、與其交易的，且情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改，并處罰款

一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

6. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存多少年？

3年5年8年10年

7. 反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作的主管部門(mén)是？

中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局

8. 根據(jù)2025年《反洗錢(qián)法》，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括？

強(qiáng)化客戶身份識(shí)別措施提高交易監(jiān)測(cè)頻率限制客戶的交易金額定期審核客戶身份信息

9. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向哪個(gè)部門(mén)舉報(bào)？

公安機(jī)關(guān)人民檢察院人民法院國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)

10. 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)的頻率要求是？

每季度至少一次每半年至少一次每年至少一次每?jī)赡曛辽僖淮?/label>

11. 在客戶身份識(shí)別過(guò)程中，對(duì)于無(wú)正當(dāng)理由拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？

繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，但加強(qiáng)監(jiān)測(cè)要求客戶出具單位證明后辦理業(yè)務(wù)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)報(bào)告公安機(jī)關(guān)后辦理業(yè)務(wù)

二、多選題（每題4分，共40分）

12. 2025年實(shí)施的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體包括以下哪些機(jī)構(gòu)？

商業(yè)銀行證券公司保險(xiǎn)公司信托公司支付機(jī)構(gòu)

13. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份的情形包括？

客戶要求變更姓名或者名稱的客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形

14. 大額交易報(bào)告的內(nèi)容通常包括哪些要素？

交易雙方的基本信息交易金額和幣種交易時(shí)間和地點(diǎn)交易方式和渠道交易目的

15. 反洗錢(qián)監(jiān)督管理部門(mén)進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí)，可以采取的措施有？

進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

16. 2025年《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

客戶身份識(shí)別制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度客戶身份資料和交易記錄保存制度反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳制度內(nèi)部審計(jì)和稽核制度

17. 以下哪些交易屬于可疑交易報(bào)告的范疇？

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多

18. 反洗錢(qián)國(guó)際合作的主要內(nèi)容包括？

信息交流司法協(xié)助執(zhí)法合作培訓(xùn)與技術(shù)援助引渡逃犯

19. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法規(guī)定，可能面臨的法律責(zé)任包括？

罰款責(zé)令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營(yíng)許可證對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分追究刑事責(zé)任

20. 客戶身份識(shí)別中的“身份基本信息”通常包括客戶的哪些信息？

姓名或者名稱國(guó)籍職業(yè)住所地或者工作單位地址聯(lián)系方式

21. 2025年《反洗錢(qián)法》對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)規(guī)定有？

接收并分析大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作協(xié)助國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查

三、判斷題（每題3分，共30分）

22. 2025年實(shí)施的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》不適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。

對(duì)錯(cuò)

23. 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中獲取的客戶身份資料和交易信息，可以用于其他業(yè)務(wù)目的。

對(duì)錯(cuò)

24. 反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò)48小時(shí)。

對(duì)錯(cuò)

25. 所有金融機(jī)構(gòu)都必須設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

對(duì)錯(cuò)

26. 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

27. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)根據(jù)需要可以授權(quán)其他部門(mén)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查。

對(duì)錯(cuò)

28. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

對(duì)錯(cuò)

29. 個(gè)人之間的現(xiàn)金交易，無(wú)論金額大小，均無(wú)需進(jìn)行大額交易報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

30. 反洗錢(qián)法中的“金融機(jī)構(gòu)”僅指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

對(duì)錯(cuò)

31. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，不會(huì)影響其信用評(píng)級(jí)。

對(duì)錯(cuò)

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