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反洗錢(qián)培訓(xùn)考試
基本信息：
姓名：
部門(mén)：
一、單項(xiàng)選擇題（8題）
1. 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)報(bào)告的單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ ）以上的現(xiàn)金收支。
A. 2萬(wàn)元
B. 5萬(wàn)元
C. 10萬(wàn)元
D. 20萬(wàn)元
2. 在客戶身份識(shí)別中，對(duì)于非自然人客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)識(shí)別并核實(shí)其（ ）的身份信息。
A. 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
B. 法定代表人
C. 所有高級(jí)管理人員
D. 控股股東或者實(shí)際控制人
3. 下列哪種車(chē)險(xiǎn)交易行為，最可能被視為可疑交易？
A. 客戶在保單生效后不久即退保，并要求將保費(fèi)退還至第三方賬戶。
B. 客戶使用本人銀行卡支付保費(fèi)。
C. 客戶為新車(chē)購(gòu)買(mǎi)全險(xiǎn)。
D. 客戶在續(xù)保期前一個(gè)月辦理續(xù)保手續(xù)。
4. 保險(xiǎn)公司履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)于先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A. 立即終止保險(xiǎn)合同
B. 重新識(shí)別客戶身份
C. 上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D. 對(duì)客戶進(jìn)行罰款
5. 洗錢(qián)過(guò)程的第三個(gè)階段是（ ）。
A. 處置階段
B. 離析階段
C. 融合階段
D. 歸集階段
6. 新《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人員的法律責(zé)任設(shè)置遵循（）原則？
A. 一律從嚴(yán)處罰
B. 按機(jī)構(gòu)規(guī)模大小區(qū)別處罰
C. 過(guò)罰相當(dāng)原則
D. 僅對(duì)機(jī)構(gòu)處罰，不追究個(gè)人責(zé)任
7.在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶交易行為和資金流動(dòng)情況進(jìn)行持續(xù)關(guān)注屬于以下哪項(xiàng)要求？
A. 客戶身份識(shí)別
B. 受益所有人調(diào)查
C. 強(qiáng)化盡職調(diào)查
D. 持續(xù)盡職調(diào)查
8. 關(guān)于特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)處罰標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法正確的是（）
A. 與金融機(jī)構(gòu)處罰標(biāo)準(zhǔn)完全相同
B. 不設(shè)處罰標(biāo)準(zhǔn)
C. 設(shè)置更為科學(xué)合理的處罰標(biāo)準(zhǔn)
D. 僅由地方監(jiān)管部門(mén)自行決定
二、多項(xiàng)選擇題（7題）
1. 車(chē)險(xiǎn)領(lǐng)域常見(jiàn)的洗錢(qián)手法包括：（ ）
A. 虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，投保后制造虛假事故進(jìn)行騙賠。
B. 利用超額投保，然后故意制造事故獲取高額賠款。
C. 利用頻繁退保，將“黑錢(qián)”作為保費(fèi)支付再退回，完成“清洗”。
D. 利用第三方支付保費(fèi)，但理賠款要求支付給投保人本人。
2. 保險(xiǎn)公司在下列哪些情況下，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份？（ ）
A. 客戶要求變更姓名、身份證件種類或號(hào)碼的。
B. 客戶行為或交易情況出現(xiàn)異常的。
C. 客戶信用狀況持續(xù)良好。
D. 獲得的客戶信息與先前掌握的信息存在不一致。
3. 一份完整的可疑交易報(bào)告通常應(yīng)包括哪些核心要素？（ ）
A. 客戶基本信息
B. 交易基本信息
C. 可疑特征描述
D. 報(bào)告單位的處理過(guò)程和初步判斷
4. 以下屬于車(chē)險(xiǎn)反洗錢(qián)核心內(nèi)控制度的是：（ ）
A. 客戶身份識(shí)別和資料保存制度
B. 大額和可疑交易報(bào)告制度
C. 內(nèi)部審計(jì)和考核制度
D. 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度
5. 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司可以采取哪些強(qiáng)化盡職調(diào)查措施？（ ）
A. 獲取業(yè)務(wù)關(guān)系目的和資金來(lái)源的信息。
B. 提高對(duì)其交易的監(jiān)測(cè)頻率和強(qiáng)度。
C. 要求其提供更多的證明材料。
D. 縮短對(duì)其身份信息更新的時(shí)間間隔。
6. 以下哪些屬于客戶身份資料應(yīng)包含的內(nèi)容（）
A. 客戶身份證明文件
B. 客戶聯(lián)系方式
C. 客戶職業(yè)與收入來(lái)源
D. 客戶交易記錄
7. 根據(jù)新《反洗錢(qián)法》，反洗錢(qián)調(diào)查中可以采取的措施包括（）
A. 請(qǐng)求特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門(mén)協(xié)助
B. 直接凍結(jié)客戶賬戶
C. 嚴(yán)格遵循批準(zhǔn)程序開(kāi)展調(diào)查
D. 由縣級(jí)派出機(jī)構(gòu)獨(dú)立開(kāi)展調(diào)查
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