大眾直營(yíng)經(jīng)理公募基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試題
（共 18 題，每題 5 分，滿分 90 分）
一、單選題
您的姓名：
1. 關(guān)于“基金”的定義，以下最準(zhǔn)確的是?
A. 由基金公司發(fā)行的，承諾保本保收益的理財(cái)產(chǎn)品
B. 一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式
C. 由銀行管理的，主要投資于存款和國(guó)債的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品
D. 投資者與基金公司簽訂的固定期限借貸協(xié)議
2. 根據(jù)投資對(duì)象的不同，主要投資于股票市場(chǎng)的基金是?
A. 貨幣市場(chǎng)基金
B. 債券基金
C. 混合基金
D. 股票基金
3. 以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)極低，流動(dòng)性好?
A. 股票基金
B. 混合基金
C. 債券基金
D. 貨幣市場(chǎng)基金
4. 在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，最重要的原則是?
A. 收益優(yōu)先原則
B. 費(fèi)用最低原則
C. 效率最快原則
D. 適當(dāng)性原則
5. 購(gòu)買(mǎi)公募基金的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)有效期通常是多久?
A. 180天
B. 一年
C. 兩年
D. 永久有效
6. 某客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為“保守型”（C1），他可以購(gòu)買(mǎi)以下哪只基金?
A. R1（低風(fēng)險(xiǎn)）貨幣基金
B. R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）債券基金
C. R3（中風(fēng)險(xiǎn)）混合基金
D. R5（高風(fēng)險(xiǎn)）股票基金或衍生品基金
7. 基金申購(gòu)的“未知價(jià)”原則是指?
A. 投資者申購(gòu)時(shí)不知道要付多少錢(qián)
B. 投資者申購(gòu)時(shí)不知道能買(mǎi)到多少份額
C. 投資者申購(gòu)時(shí)不知道當(dāng)日的基金凈值
D. 投資者申購(gòu)時(shí)不知道基金的歷史業(yè)績(jī)
8. 基金認(rèn)購(gòu)和基金申購(gòu)的主要區(qū)別在于?
A. 購(gòu)買(mǎi)渠道不同
B. 購(gòu)買(mǎi)的費(fèi)用不同
C. 購(gòu)買(mǎi)時(shí)基金所處的階段不同
D. 購(gòu)買(mǎi)的份額不同
9. 關(guān)于基金定投，以下描述錯(cuò)誤的是?
A. 可以平攤投資成本，分散風(fēng)險(xiǎn)
B. 是一種“懶人投資術(shù)”，無(wú)需擇時(shí)
C. 無(wú)論市場(chǎng)如何波動(dòng)，都一定能獲得正收益
D. 通過(guò)紀(jì)律性投資，克服人性追漲殺跌的弱點(diǎn)
10. 在向客戶展示基金業(yè)績(jī)時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的?
A. 承諾“這只基金過(guò)去一年漲了50%，未來(lái)也能保持”
B. 使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“收益可觀”等模糊表述
C. 展示基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，同時(shí)提示“過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”
D. 只選擇該基金表現(xiàn)最好的時(shí)段進(jìn)行展示
11. 基金的“前端收費(fèi)”是指?
A. 在基金贖回時(shí)收取費(fèi)用
B. 在基金分紅時(shí)收取費(fèi)用
C. 在基金申購(gòu)時(shí)收取費(fèi)用
D. 按日在基金資產(chǎn)中計(jì)提費(fèi)用
12. 以下哪項(xiàng)費(fèi)用是按日從基金資產(chǎn)中計(jì)提，不由投資者直接支付?
A. 認(rèn)購(gòu)費(fèi)
B. 申購(gòu)費(fèi)
C. 贖回費(fèi)
D. 管理費(fèi)
13. 基金分紅后，基金的份額凈值會(huì)?
A. 不變
B. 上漲
C. 下降
D. 隨機(jī)變動(dòng)
14. 作為銀行客戶經(jīng)理，在銷(xiāo)售基金時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是嚴(yán)格禁止的?
A. 了解客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好
B. 向客戶詳細(xì)解釋基金合同和招募說(shuō)明書(shū)要點(diǎn)
C. 默許或誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)信息以提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
D. 提醒客戶關(guān)注基金的投資風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用
15. “雙錄”是指在銷(xiāo)售部分理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需同步進(jìn)行?
A. 錄音和錄像
B. 記錄客戶身份證和銀行卡
C. 記錄客戶經(jīng)理工號(hào)和客戶簽名
D. 錄音和記錄交易流水
16. 基金的“累計(jì)凈值”等于?
A. 份額凈值+累計(jì)分紅金額
B. 份額凈值-累計(jì)分紅金額
C. 基金的總資產(chǎn)
D. 基金的總份額
17. 當(dāng)客戶前來(lái)投訴其購(gòu)買(mǎi)的基金出現(xiàn)虧損時(shí)，作為營(yíng)銷(xiāo)人員，首先應(yīng)該做的是?
A. 立刻推薦另一只基金，讓他換倉(cāng)彌補(bǔ)損失
B. 解釋“投資有風(fēng)險(xiǎn)，盈虧自負(fù)”
C. 耐心傾聽(tīng)，表示理解其焦慮，并回顧當(dāng)初的銷(xiāo)售過(guò)程和風(fēng)險(xiǎn)提示
D. 推卸責(zé)任，說(shuō)是市場(chǎng)行情不好
18. 以下哪項(xiàng)不是在我行購(gòu)買(mǎi)基金的優(yōu)勢(shì)?
A. 費(fèi)率普降惠客戶:對(duì)線上運(yùn)營(yíng)、客戶自選、銷(xiāo)量極低產(chǎn)品開(kāi)展申購(gòu)手續(xù)費(fèi)率1折優(yōu)惠
B. 大額想用隨時(shí)用:擴(kuò)充貨幣T+0快贖金額，已實(shí)現(xiàn)單日最高支持50萬(wàn)元
C. 資金利用率高:支持“超級(jí)轉(zhuǎn)換”
D. 快贖到賬占先機(jī):普通基金快贖墊資，確保客戶實(shí)現(xiàn)最快T+1贖回到賬，比其他平臺(tái)到賬提前2-3個(gè)交易日時(shí)間，全行業(yè)獨(dú)有
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