2025年理財業(yè)務銷售知識考試

1、根據(jù)《理財產(chǎn)品過往業(yè)績展示行為準則》，除現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品外，任意過往業(yè)績展示區(qū)間均不得低于（）。
2、以下哪種理財產(chǎn)品適合風險承受能力較低的投資者（）。
3、向代銷行開展產(chǎn)品推薦時，以下哪種做法是正確的（）。
4、理財公司與代理銷售機構(gòu)合作，理財公司與代理銷售機構(gòu)應當在代理銷售合作協(xié)議簽訂（）個工作日內(nèi)，至少通過本公司、代理銷售機構(gòu)的官方渠道予以公告
5、某現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品，連續(xù)5日公布的萬分收益換算后的年化收益率（按365天計算）分別為2.2%、1.9%、2.2%、2.15%、2.35%，若投資100萬元，則五日累計收益約為（）元。（答案取近似數(shù)值）
6、理財公司應當對代理銷售機構(gòu)理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動情況至少（）開展一次規(guī)范性評估。
7、理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應當對理財產(chǎn)品銷售人員培訓情況進行記錄并存檔。每個銷售人員每年接受本機構(gòu)組織或認可的培訓時間不得少于（）小時。
8、理財公司理財產(chǎn)品流動性風險管理辦法所稱巨額贖回，是指理財公司開放式理財產(chǎn)品單個開放日凈贖回申請超過前一日終理財產(chǎn)品總份額的（）的贖回行為，其他另有規(guī)定的除外。
9、理財公司理財產(chǎn)品流動性風險管理辦法規(guī)定單只理財產(chǎn)品允許單一投資者持有份額超過總份額（）的，應當采用封閉或定期開放運作方式，定期開放周期不得低于（）天（現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品除外）。
10、理財師在為客戶進行投資規(guī)劃前，首先要了解客戶的風險屬性，判斷客戶的風險屬性，要將（）與風險容忍態(tài)度兩者綜合考慮。
11、理財產(chǎn)品風險評級結(jié)果應當以風險等級體現(xiàn)，由低到高至少包括一級至（）級，并可以根據(jù)實際情況進一步細分
12、代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置應當標明合作機構(gòu)名稱，并配備以下文字聲明（）
13、機構(gòu)理財產(chǎn)品主打特點：
14、客戶風險測評中，R2代表以下哪種類型：
15、下列哪類理財產(chǎn)品不可以通過資管計劃產(chǎn)品開展存款類資產(chǎn)投資
16、同業(yè)定期存款最長期限多少
17、在銀行間債券市場，某交易員進行了一筆 10 年期國債的現(xiàn)券交易，但未能在 T+0 完成結(jié)算。若交易雙方未明確約定結(jié)算日期，按照中國銀行間市場交易商協(xié)會（NAFMII）現(xiàn)行規(guī)則，默認的結(jié)算周期是？
18、在我國銀行間債券市場，現(xiàn)券交易的結(jié)算方式通常采用哪種模式？
19、信銀理財以下哪款產(chǎn)品屬于固定收益類產(chǎn)品（）。
20、客戶小明計劃在4月30日（工作日）這天買理財產(chǎn)品，假如你是小明的理財客戶經(jīng)理，請你為小明挑選幾款產(chǎn)品使小明能夠享受到五一假期收益（）。
21、商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行應當根據(jù)募集方式的不同，將理財產(chǎn)品分為（）。
22、銀保監(jiān)會、中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)、本通知的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則，對現(xiàn)金管理類產(chǎn)品運作實施監(jiān)督管理。現(xiàn)金管理類產(chǎn)品應當投資于以下哪種金融工具（）。
23、一般而言，下列關于債券價格風險的表述，正確的是（）。
24、為推動代銷機構(gòu)的規(guī)模增長，可采取如下哪種策略（）。
25、根據(jù)《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務管理辦法》，商業(yè)銀行應當以顯著方式提示客戶關注
26、理財公司應當根據(jù)理財產(chǎn)品性質(zhì)和風險特征，建立健全理財產(chǎn)品流動性風險管理制度，并定期評估完善，包括但不限于（）
27、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品應披露理財產(chǎn)品相關銷售文件，除了理財產(chǎn)品說明書，銷售文件中還應包括下列哪些（）。
28、下列關于理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準的表述正確的是（）
29、理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)及其銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動，不得有下列情形（）。
30、以下哪些是當前信銀理財代銷機構(gòu)準入所需材料
31、理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應當做好投資者持續(xù)信息服務，包括但不限于以下方面（）。
32、在農(nóng)商行的理財代銷業(yè)務推動過程中，省聯(lián)社發(fā)揮著至關重要的作用，是業(yè)務的重點突破口，以下哪些是省聯(lián)社（非同一法人模式）本級可能承擔的角色。
33、以下可采用凈值法估值的產(chǎn)品類別有：
34、市場利率變化對估值影響不大的資產(chǎn)有：
35、信銀理財是中信銀行全資子公司，由中信銀行100%持股，作為中信銀行唯一公募資管平臺，信銀理財已發(fā)展成為中信集團資產(chǎn)管理板塊的重要組成部分。截至2025年2月，信銀理財穩(wěn)居大資管行業(yè)頭部，躋身“2萬億俱樂部”。（）
36、信銀理財產(chǎn)品同一產(chǎn)品的不同份額對應的管理費不同。（）
37、信銀理財同一款理財產(chǎn)品，如代銷機構(gòu)所需要不同的銷售手續(xù)費，是不可能實現(xiàn)的。
38、銷售管理理財產(chǎn)品展示：不得簡單依據(jù)業(yè)績比較基準或者過往業(yè)績高低進行展示排序。（）
39、地方性商業(yè)銀行近一年內(nèi)發(fā)生重大銷售違規(guī)事件、輿情事件或內(nèi)控受到重大監(jiān)管處罰，原則上禁止與該地方性商業(yè)銀行進行合作。（）
40、所有理財產(chǎn)品任意過往業(yè)績展示區(qū)間均不得低于 1 個月。（）
41、商業(yè)銀行每只開放式公募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過140%，每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過200%。（）
42、除非與金融機構(gòu)書面約定，銷售風險評級為三級以上的理財產(chǎn)品時，應當在營業(yè)網(wǎng)點進行。（）
43、商業(yè)銀行應當根據(jù)投資性質(zhì)的不同，將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權(quán)益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品。（）
44、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品直接或間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式理財產(chǎn)品的到期日或者開放式理財產(chǎn)品的最近一次開放日。（）
45、對于代銷機構(gòu)提出的上線之前的灰度測試，需要在信銀理財和客戶簽署了代銷協(xié)議之后方可開展。
46、開展行外理財代銷（F2F2C）業(yè)務的系統(tǒng)前提是，代銷行已經(jīng)完成了理財?shù)怯浿行闹醒霐?shù)據(jù)交換平臺的接入工作。
47、未經(jīng)理財公司授權(quán)和審核同意，代理銷售機構(gòu)不得擅自設計、修改、增減任何理財公司理財產(chǎn)品宣傳推介材料的文字、數(shù)據(jù)、公式、表格、示意圖等內(nèi)容信息要素，不得制作分發(fā)。（）
48、開展行外理財代銷（F2F2C）業(yè)務，各分行可獲取代銷行給的代銷費。
49、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品建議每周五抓緊購買，周末可享受收益。
50、對于理財產(chǎn)品投資，同業(yè)借款屬于標準化債權(quán)資產(chǎn)
51、權(quán)益指數(shù)、黃金指數(shù)等都可以作為券商收益憑證的掛鉤標的
52、非標準化債權(quán)資產(chǎn)期限可以超過封閉式理財產(chǎn)品運作期限
53、在銀行間市場，債券借貸交易的抵押品只能是利率債（如國債、政策性金融債），信用債不可作為抵押品
54、根據(jù)《中國人民銀行關于規(guī)范銀行間債券市場債券交易結(jié)算有關事項的通知》，若某機構(gòu)發(fā)生債券交易違約且未在 3 個工作日內(nèi)補足款項或債券，交易商協(xié)會可暫停其相關業(yè)務權(quán)限。
55、銀行間市場本幣交易中，質(zhì)押式回購是指債券所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移的交易方式。
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